Cálculo del incremento necesario para recuperar la inversión tras la caída del precio de las acciones y control de riesgos

PortfolioAlert · 2026-02-11T09:57:45+00:00

El artículo explica la relación entre el porcentaje de caída y el aumento necesario para recuperar la inversión, destacando que después de una caída superior al 15%, la dificultad para recuperar el capital aumenta significativamente. Se recomienda detener las pérdidas oportunamente cuando la caída supere el 15% para controlar el riesgo. Además, se proporcionan datos sobre el aumento necesario para recuperar la inversión en función de diferentes porcentajes de caída, señalando que las caídas leves pueden manejarse de manera lineal, mientras que las caídas severas requieren una disciplina estricta para evitar que las pérdidas se agraven.

PortfolioAlert

2026-02-11 09:57:45

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He visto un fragmento muy inspirador sobre las subidas y bajadas:
En la industria hay un estándar de oro, cuando la acción cae un 15%, hay que vender.
Específicamente, cuando cae X, necesita subir Y para recuperarse, y la relación entre X e Y es lineal entre 0 y 15%, pero más allá de 15% se vuelve exponencial, por ejemplo, si cae un 50%, necesita subir un 100% para recuperarse. Mientras que una caída del 1% se recupera con un aumento del 1%, como se muestra en la siguiente gráfica:

3. ¿Por qué hay que vender cuando cae un 15%?

Los cálculos muestran que, cuando cae un 15%, se necesita un aumento de aproximadamente 17.6% para volver a la posición original (valor exacto 17.647%). Una vez que la caída supera el 15%, la dificultad para recuperar el valor aumenta drásticamente:

Caída del 20% → necesita subir un 25%
Caída del 30% → necesita subir un 42.9%
Caída del 50% → necesita subir un 100%
Caída del 70% → necesita subir un 233%

Por lo tanto, el 15% es el punto crítico para el control del riesgo, y detener las pérdidas a tiempo puede evitar quedar atrapado en una situación difícil para recuperar el valor.

4. Tabla de caídas comunes y aumentos necesarios para recuperar el valor

Caída (%)	Aumento necesario para recuperar (%)	Cálculo aproximado
1%	1.01%	1%
5%	5.26%	5.3%
10%	11.11%	11.1%
15%	17.65%	17.6%
20%	25.00%	25%
30%	42.86%	42.9%
40%	66.67%	66.7%
50%	100.00%	100%
60%	150.00%	150%
70%	233.33%	233%
80%	400.00%	400%
90%	900.00%	900%

5. Consejos prácticos

Pequeñas caídas (<5%): el aumento necesario para recuperar el valor es ligeramente superior a la caída, y puede considerarse aproximadamente lineal.
Caídas moderadas (5%-15%): el aumento necesario para recuperar el valor se desvía progresivamente de la linealidad, por lo que se recomienda usar fórmulas o consultar tablas para evaluar el riesgo.
Grandes caídas (>15%): aplicar con firmeza la disciplina de detener pérdidas, para evitar quedar atrapado en un “pozo sin fondo” para recuperar el valor.

Comprender esta relación matemática ayuda a tomar decisiones racionales y a fortalecer la conciencia del riesgo. En las inversiones, es preferible aceptar pequeñas pérdidas que quedar atrapado en pérdidas profundas, para poder sobrevivir a largo plazo.

PD: Personalmente, creo que para los activos que se mantienen a largo plazo con una visión optimista, incluso si se quedan atrapados, se puede revertir la situación mediante inversión periódica y comprando en bajas y vendiendo en altas.

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