Qu'est-ce que l'investissement à double devise (DCI) ?

Si vous souhaitez monétiser votre sentiment de marché tout en couvrant les fluctuations de prix avec un intérêt supplémentaire, découvrez le produit Dual Currency de Gate. Cet article vous guide pour comprendre l’ensemble des mécanismes afin d’optimiser l’utilisation de notre produit et d’en tirer profit, en partant des fondamentaux puis en analysant les avantages et les inconvénients.

Qu’est-ce qu’un produit Dual Currency ?

Un produit Dual Currency (ou investissement Dual Currency) est, comme son nom l’indique, un placement à court terme reposant sur deux cryptomonnaies distinctes. Il s’agit d’un produit de gestion de patrimoine sans garantie du capital, avec un rendement variable, c’est-à-dire que la performance évolue selon des repères définis appelés « linked prices ».

Le Dual Investment vous permet d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies au prix et à la date de votre choix dans le futur, tout en percevant un revenu d’intérêts élevé, quelle que soit la tendance du marché.

En résumé, vous déposez une cryptomonnaie et percevez un rendement indexé sur deux actifs. Engagez vos crypto-actifs, verrouillez un rendement et valorisez votre position si la valeur de vos actifs engagés progresse. Le rendement perçu dépendra de l’issue de votre position à la date d’échéance.

La valeur des actifs évolue en permanence sur le marché des cryptomonnaies. En sélectionnant un produit dans l’objectif d’atteindre le seuil de référence prédéfini pour réaliser un gain dans l’une des devises du produit, le souscripteur peut exploiter cette volatilité avec un produit Dual Currency. À l’inverse, si le seuil de référence n’est pas atteint, le rendement sera différent et versé dans une autre devise.

Par exemple, la devise de règlement pour un produit Dual Currency BTC souscrit en BTC pourra être soit le BTC, soit l’USDT, en fonction du prix de règlement. Si le prix de règlement dépasse le linked price, vous recevez le rendement en USDT ; s’il est inférieur, vous le percevez en BTC.

Quand utiliser un produit Dual Currency ?

Voici quelques cas d’usage :

* Prendre ses profits : Pour concrétiser une partie de vos gains et accéder à un rendement supérieur, vendez vos cryptomonnaies à un prix cible ;

• Acheter à bas prix : Achetez des cryptomonnaies à un prix cible lors d’une baisse de marché pour profiter d’un rendement plus élevé en « achetant dans les creux » ;

• Accroître ses cryptomonnaies : Vous détenez déjà des cryptomonnaies et souhaitez continuer à en tirer profit ;

• Augmenter vos réserves de stablecoins : Vous possédez des stablecoins et souhaitez continuer à les valoriser.

Terminologie

Quelques définitions à connaître avant de passer aux exemples :

• Devise d’investissement : Il s’agit de la devise du produit Dual Investment. La valeur du Bitcoin dépend du prix BTC/USDT dans le Dual Currency - BTC, et l’investissement peut se faire dans l’une ou l’autre devise.

• Devise de règlement : C’est la monnaie que vous recevrez à l’échéance du produit. Le résultat du prix de règlement par rapport au linked price détermine la devise de règlement, qui peut être le BTC ou l’USDT pour un produit BTC.

• Date d’échéance : Date d’expiration du produit Dual Currency, c’est-à-dire le jour où votre investissement est liquidé.

• Prix cible ou linked pricing : Le prix de référence (« linked price ») sert à déterminer la devise dans laquelle le rendement vous sera versé. Le prix de règlement sera calculé sur cette base à la date d’échéance. Par exemple, le produit sera réglé dans la devise d’investissement (ici, BTC) si le prix de règlement est inférieur au linked price ; sinon, il sera réglé en USDT.

• Annual percentage yield (APY) : L’APY correspond à l’intérêt perçu si vous immobilisez vos cryptomonnaies dans un produit Dual Investment pendant un an, intérêts composés inclus. Par exemple, avec un APY de 36,5 %, le rendement effectif quotidien estimé serait de 36,5 % / 365 jours, soit 0,1 %.

Avantages et inconvénients

Comme tout instrument financier, le Dual Investment présente des avantages et des inconvénients. Il s’agit d’un produit à double tranchant : avant d’investir, il est essentiel d’en comprendre les atouts mais aussi les risques. Une fois ces éléments maîtrisés, vous serez prêt à utiliser le produit Dual Currency. Voici un récapitulatif :

Avantages

• Possibilité d’obtenir des rendements élevés
• Opportunités de couverture
• Générer des revenus passifs quelle que soit l’orientation du marché
• Flexibilité : l’investisseur définit le seuil de déclenchement selon sa vision du marché et son profil rendement/risque

Risques

• Pendant la durée de souscription, vos actifs sont bloqués, ce qui réduit votre liquidité.
• Si le prix évolue fortement au-dessus ou en dessous du prix de déclenchement (selon le produit), il aurait été plus avantageux de simplement conserver vos actifs plutôt que d’utiliser le produit Dual Currency de Gate.

Conclusion

En résumé, il s’agit d’un produit innovant permettant aux investisseurs de percevoir des intérêts tout en maîtrisant leur niveau de risque.

L’émergence des produits Dual Currency a ouvert le marché crypto à l’investissement mondial. Avec l’arrivée de nouveaux investisseurs, le concept d’investissement Dual Currency est désormais utilisé par tous les grands exchanges.

Si vous recherchez un produit pour générer un revenu passif et des taux d’intérêt élevés, tout en choisissant librement la durée (courte ou longue), ce produit répond à vos attentes.

Comment investir dans un produit Dual Currency

Pour accéder à la page Dual Currency Product, connectez-vous à Gate, survolez « Earn » dans la barre de navigation et cliquez sur « Dual Currency Product » comme ci-dessous :

Vous accédez alors à la liste des produits Dual Currency et à leurs détails. Vous pouvez choisir entre les sections BTC et ETH (ainsi qu’une section Recommandé personnalisée). Sélectionnez un produit en cliquant sur « Purchase » :