Comment commencer à trader des dérivés : guide étape par étape pour les débutants

Le trading de dérivés est l’une des méthodes pour opérer sur le marché des cryptomonnaies, permettant aux traders de gagner aussi bien lors de la hausse que lors de la baisse des prix des actifs. Avant de commencer à trader des dérivés, il est important de comprendre les principes de base, les types d’instruments et la gestion des risques.

Fondamentaux du trading de dérivés : ce qu’il faut savoir

Un dérivé est un contrat entre deux parties, où sont préalablement définis les conditions clés : quel actif est négocié, à quel prix, en quelle quantité et quand le contrat expire. Ces instruments permettent de travailler avec effet de levier (levier de crédit), c’est-à-dire de contrôler une somme plus importante d’actifs avec une mise initiale faible.

En pratique, le trading de dérivés fonctionne simplement : si vous anticipez une hausse du prix de la cryptomonnaie, vous ouvrez une position longue (achetez le contrat). Si vous prévoyez une baisse, vous ouvrez une position courte (vendez le contrat). Le profit dépend de la justesse de la prévision et de la taille du levier choisi.

Types de contrats : choisir l’instrument adapté

Lors du trading de dérivés, vous devrez choisir entre deux principaux types de contrats :

Contrats à terme perpétuels (perpetual futures). Ces instruments n’ont pas de date d’expiration — ils se prolongent automatiquement. Cela est pratique pour des stratégies à long terme, car vous n’êtes pas lié à une date d’expiration précise.

Contrats à terme classiques (dated futures). Ces contrats ont une durée fixe : semaine en cours, semaine suivante, mois ou trimestre. Après l’expiration, la position est automatiquement clôturée.

Modes de marge et types de calculs

Lors du trading de dérivés, il est important de comprendre dans quelle devise seront calculés les gains et pertes. Il existe deux options :

Contrats avec marge en cryptomonnaie (reverse). Ces contrats utilisent la cryptomonnaie pour le calcul — par exemple, BTC ou ETH. Le prix est indiqué en USD, mais les gains/pertes sont calculés en cryptomonnaie de base. Si vous souhaitez trader des contrats à terme perpétuels avec marge en BTC, vous devez avoir du BTC sur le compte en tant que garantie.

Contrats avec marge en USDT (forward). Dans ce cas, toutes les opérations sont effectuées en stablecoin USDT. C’est plus pratique pour les débutants, car il n’est pas nécessaire de convertir différentes cryptomonnaies — il suffit de détenir des USDT.

Choisir le mode de marge : croisée ou isolée

Marge croisée. Dans ce mode, tout le solde disponible sur le compte sert de garantie pour toutes les positions ouvertes. Cela offre un potentiel de trading plus élevé, mais comporte aussi un risque accru : si une position devient déficitaire, vous pouvez perdre tout le solde.

Marge isolée. Ici, la garantie est bloquée séparément pour chaque position lors de la création de l’ordre initial. La perte maximale est limitée à cette somme, ce qui réduit le risque pour l’ensemble du compte.

Paramètres de l’ordre : comment bien placer une position

Pour réussir dans le trading de dérivés, il faut remplir correctement plusieurs champs clés :

Direction de la transaction. Choisissez si vous ouvrez une position longue (parier sur la hausse) ou courte (parier sur la baisse).

Effet de levier. C’est le levier de crédit — plus il est élevé, plus le potentiel de profit est grand, mais le risque aussi. Il est conseillé aux débutants d’utiliser un levier conservateur (1–5x).

Type d’ordre. Choisissez entre deux options :

• Ordre limite — vous indiquez le prix souhaité, et la transaction sera exécutée lorsque le prix du marché atteindra ce niveau
• Ordre au marché — la transaction est exécutée immédiatement au meilleur prix actuel du marché

Taille de la position. Vous pouvez indiquer un montant en unités du contrat, en tokens ou en USDT. Assurez-vous que le solde du compte est suffisant — sinon, ajustez le levier ou déposez des fonds supplémentaires.

Gestion des risques dans le trading de dérivés

Le trading de dérivés comporte des risques élevés. Chaque position peut entraîner à la fois un profit ou une perte totale si le prix évolue fortement contre vous. Il est donc essentiel de :

• Commencer avec de faibles volumes et un levier modéré
• Mettre en place des stop-loss pour fermer automatiquement les positions déficitaires
• Ne jamais risquer plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
• Surveiller en permanence les conditions du marché et les actualités

Les dérivés cryptographiques sont sujets à des fluctuations de prix rapides. Avant de commencer à trader, évaluez soigneusement vos capacités financières et votre niveau d’expérience. En cas de doute, consultez un spécialiste en investissement.