Pengembalian pajak yang lebih besar mungkin akan datang — tetapi kehilangan formulir penting dapat menandai pengembalian Anda untuk audit

Artistgndphotography | E+ | Getty Images

Dengan banyak orang mengharapkan pengembalian pajak yang lebih besar musim ini, mungkin ada insentif untuk mengajukan pengembalian lebih awal. Tetapi itu tidak berarti Anda harus terburu-buru mengirimkan pengembalian Anda.

Pertama, Anda akan membutuhkan semua formulir pajak yang diperlukan, atau Anda berisiko mengalami penundaan proses — atau yang lebih buruk, kata para ahli.

Setiap tahun, pemberi kerja dan lembaga keuangan melaporkan penghasilan dan transaksi lainnya melalui yang disebut pengembalian informasi, seperti W-2 dan 1099. Salinan dikirim ke Anda dan ke IRS, yang memudahkan sistem lembaga tersebut untuk secara otomatis menandai detail yang hilang atau salah, kata para ahli.

“Kami tidak tahu semua hal yang menyebabkan audit IRS terjadi,” kata April Walker, manajer senior untuk praktik dan etika pajak di American Institute of CPAs. “Tapi salah satu cara terbaik untuk menghindarinya adalah memastikan bahwa Anda melaporkan semuanya secara lengkap dan penuh.”

Baca lebih banyak liputan keuangan pribadi CNBC

• Pengembalian pajak yang lebih besar mungkin akan datang — tetapi kehilangan formulir kunci bisa berisiko audit
• Bagaimana pembayaran Social Security Fairness Act dapat mempengaruhi pajak penerima manfaat
• Utang kartu kredit mencapai lebih dari 1,28 triliun dolar, sesuai dengan ekonomi ‘K-bentuk’: NY Fed
• Bagaimana keterjangkauan menyebabkan jurang antara harga saham dan optimisme konsumen
• Keluhan pinjaman mahasiswa mencapai rekor tertinggi, temuan CFPB, tetapi lembaga mengabaikan detail
• Setelah iklan Super Bowl, akun Trump meluncurkan opsi pendaftaran baru
• Beberapa peminjam pinjaman mahasiswa menunggu lebih dari satu tahun untuk pengampunan utang pegawai negeri
• RUU ‘besar dan indah’ Trump mungkin mendorong munculnya ‘tanpa perguruan tinggi,’ kata para ahli
• Pertama zip kuartal, sekarang ‘mullet 401(k)’ — apa tren yang dikatakan tentang ekonomi
• Bagaimana perubahan kredit pajak anak Trump dapat mempengaruhi pengembalian Anda musim ini
• Beberapa orang Amerika yang lebih tua ‘keluar dari masa pensiun’ untuk mengikuti biaya hidup: survei AARP
• Bitcoin melepas saham di tengah ‘musim dingin kripto.’ Apa yang perlu diketahui investor
• Ini adalah pendaftaran terbuka Medicare Advantage: Apa yang perlu diketahui tentang mengganti rencana
• Iklan Super Bowl yang menampilkan akun Trump akan tayang pada hari Minggu — berikut penampilan pertamanya
• Pekerja dengan utang pinjaman mahasiswa memiliki tabungan lebih sedikit untuk pensiun, temuan Fidelity
• Jutaan orang mungkin akan meninggalkan cakupan ACA — dan meningkatkan biaya asuransi kesehatan untuk semua orang
• CNBC’s Financial Advisor 100: Penasihat keuangan terbaik, perusahaan teratas peringkat

Jika Anda melakukan kesalahan atau meninggalkan detail dalam pengembalian Anda, Anda bisa menerima pemberitahuan otomatis CP 2000 dari IRS, yang merinci apa yang hilang, berdasarkan pengembalian informasi yang diterima lembaga tersebut. Pemberitahuan ini juga mencakup usulan penyesuaian IRS, dengan kesempatan untuk menyetujui atau menolak perubahan tersebut.

Beberapa pengisi formulir mungkin akan melihat “denda terkait keakuratan” karena kehilangan penghasilan, tetapi kesalahan tidak selalu memicu audit, menurut Josh Youngblood, pemilik The Youngblood Group, sebuah firma pajak yang berbasis di Dallas. Dia juga merupakan agen terdaftar, yaitu lisensi pajak untuk berpraktik di depan IRS.

Musim pengajuan 2026 bisa menghadirkan “tantangan yang lebih besar” bagi beberapa wajib pajak di tengah pengurangan tenaga kerja IRS sebesar 27%, pergantian kepemimpinan, dan pelaksanaan perubahan pajak yang diberlakukan oleh Presiden Donald Trump, kata National Taxpayer Advocate dalam laporan akhir Januari kepada Kongres.

Dengan kemungkinan penundaan layanan wajib pajak musim ini, penting untuk mengajukan pengembalian Anda dengan akurat pada kali pertama, kata para ahli.

Kapan harus mengharapkan formulir pajak

Meskipun banyak formulir pajak datang pada akhir Januari, yang lain bisa memakan waktu hingga pertengahan Februari, Maret, atau bahkan lebih lama, menurut AICPA.

Misalnya, 1099 untuk investasi Anda biasanya termasuk yang terakhir tiba, terutama untuk aset yang lebih rumit, kata Walker. Dalam beberapa kasus, formulir pertama yang Anda terima dari lembaga keuangan menyatakan bahwa versi yang dikoreksi akan datang kemudian.

Untuk penghasilan, Anda dapat mengharapkan Formulir W-2 untuk upah, 1099-NEC untuk pekerjaan kontrak, 1099-G untuk penghasilan pengangguran, 1099-R untuk distribusi rencana pensiun, dan lainnya.

Jika Anda mengklaim pengurangan baru untuk tip atau penghasilan lembur tahun 2025, pemberi kerja Anda mungkin atau mungkin tidak melaporkan angka tersebut di W-2 atau 1099 Anda musim ini. Itu berarti Anda harus menghitung penghasilan yang memenuhi syarat untuk potongan pajak ini sendiri.

Selain itu, beberapa pengisi formulir akan melihat Form 1099-DA untuk pertama kalinya pada tahun 2026. Ini mencakup transaksi aset digital tahun lalu.

Formulir lain dapat membantu pengisi formulir mengklaim kredit dan pengurangan pajak.

Beberapa pengurangan “di atas garis” memungkinkan potongan pajak bahkan saat menggunakan pengurangan standar. Formulir untuk ini mungkin termasuk 1098-E untuk bunga pinjaman mahasiswa, 5498 untuk kontribusi rekening pensiun individu, atau 5498-SA untuk setoran rekening tabungan kesehatan.

tonton sekarang

VIDEO4:5004:50

Mengatasi perencanaan pajak

Keuangan Pribadi

Jika pengurangan pajak itemisasi Anda melebihi pengurangan standar, Anda mungkin memerlukan 1098 untuk bunga hipotek atau kwitansi dari sumbangan amal.

Anda juga dapat menggunakan pernyataan pajak properti untuk mengklaim pengurangan lebih tinggi untuk pajak negara dan lokal, yang dikenal sebagai SALT.

Untuk kredit, Anda mungkin memerlukan 1098-T untuk potongan pajak pendidikan atau kwitansi untuk mengklaim kredit pajak anak dan tanggungan.