金融サービス株の売りが人工知能に対する新たな懸念から生じており、これは買いの機会を生み出しているとウォール街のアナリストは述べています。火曜日に、テクノロジープラットフォームのAltruistが新しいAI搭載の税務計画ツールをHazelというAIプラットフォーム上で発表した後、多くの資産運用会社の株価が急落しました。LPLファイナンシャルは8%以上下落し、チャールズ・シュワブは7.4%、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャルはほぼ9%、アメリプライズ・ファイナンシャルは約6%下落しました。これらの株は、水曜日もレイモンド・ジェームズを除き、さらに下落を続けました。モルガン・スタンレーのアナリスト、マイケル・サイプリスは、「我々はこの新しいAIツールを市場が見て、資産運用において今後登場する可能性のある他のAIツールに対する懸念を抱いたと考えている。それが資産運用の手数料収入の持続性（一般的にかなり安定している）や競争のダイナミクスに疑問を投げかける可能性がある」と述べました。LPLファイナンシャルの年初来の動きLPLファイナンシャルの年初来の動きサイプリスはこの売りを「過剰で行き過ぎ」と評しました。むしろ、ブローカーや資産運用者はAIを活用した生産性向上の恩恵を受ける立場にあると指摘しています。「特に、ベビーブーマーやサイレント世代からX世代、ミレニアル世代、Z世代への世代間の資産移転の可能性が高まる中、資産運用を通じたアドバイザリーサービスを求める人々が増えることは非常に重要です」とサイプリスは水曜日のメモで述べました。「さらに、高齢化や長寿化の傾向、長期退職を見据えた準備と管理の負担増により、アドバイスの強気市場が近づいていると見ています。これにより、ファイナンシャルアドバイザーの役割はさらに強固なものとなるでしょう」とも付け加えました。実際、多くのブローカーはすでにAIへの投資を進めていると述べています。Altruistの提供サービスもアドバイザリー企業に利用可能だと指摘しました。モルガン・スタンレーはシュワブとLPLファイナンシャルを推奨しており、両者ともにサイプリスは「オーバーウェイト」と評価しています。シュワブの年初来の動きシュワブの年初来の動きドイツ銀行のアナリスト、ブライアン・ベデルもシュワブに対する買い評価を強化しています。彼は売りを「AIによる破壊的変化への過剰反応」と呼び、AIは脅威ではなく大きなチャンスだと述べました。シュワブはすでにAIをビジネスに統合しており、220以上のAIユースケースが稼働中だとしています。「今後、シュワブはAIを活用して顧客体験を向上させ、より広範な投資家層に対してパーソナライズされたアプローチを可能にし、金融サービス業界でのリーダーシップをさらに強化すると期待しています」とベデルは水曜日のメモで書いています。一方、TDコーウェンはAltruistの新しいAIツールが短期的な資産運用者の見通しに影響を与えるとは考えていません。「私たちは、株式は戦術的にリスクを切り抜けられると考えています。私たちのカバレッジ内では、下落はリスクとリターンを高めるものです」とアナリストのビル・カッツは火曜日のメモで述べました。「ただし、これらの株の多くは、私たちの12ヶ月の価格目標に対して反発しており、十分な『恐怖』が完全に織り込まれていないことを示しています」とも付け加えました。彼は引き続きシュワブを好み、AIの即時的な恩恵を受けると見ています。今後10年を見据えると、資産運用へのAI導入は大きな破壊ではなく進化の一環のように感じられると、シチズンズJMPのアナリスト、デビン・ライアンは述べました。「数十年にわたり、業界は確実に変わるでしょうし、ファイナンシャルアドバイザーの役割も大きく進化する可能性があります」と火曜日のメモで述べています。「しかし、私たちのカバレッジ全体を見ると、資産運用は短期的な破壊に明らかに適したビジネスとは言えません」とも付け加えました。実際、資産運用は他のサービスセクターのように大きな影響を受けるわけではないとも指摘しています。「結論として、見出しは一部の人には衝撃的に映るかもしれません（または作り物かもしれません）が、根底にある現実ははるかに冷静なものだと考えています」と締めくくっています。
富裕層向け株式は、AIが次に襲いかかるとの懸念から下落。モルガン・スタンレーなどは押し目買いを推奨
金融サービス株の売りが人工知能に対する新たな懸念から生じており、これは買いの機会を生み出しているとウォール街のアナリストは述べています。火曜日に、テクノロジープラットフォームのAltruistが新しいAI搭載の税務計画ツールをHazelというAIプラットフォーム上で発表した後、多くの資産運用会社の株価が急落しました。LPLファイナンシャルは8%以上下落し、チャールズ・シュワブは7.4%、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャルはほぼ9%、アメリプライズ・ファイナンシャルは約6%下落しました。これらの株は、水曜日もレイモンド・ジェームズを除き、さらに下落を続けました。モルガン・スタンレーのアナリスト、マイケル・サイプリスは、「我々はこの新しいAIツールを市場が見て、資産運用において今後登場する可能性のある他のAIツールに対する懸念を抱いたと考えている。それが資産運用の手数料収入の持続性（一般的にかなり安定している）や競争のダイナミクスに疑問を投げかける可能性がある」と述べました。
LPLファイナンシャルの年初来の動き LPLファイナンシャルの年初来の動き サイプリスはこの売りを「過剰で行き過ぎ」と評しました。むしろ、ブローカーや資産運用者はAIを活用した生産性向上の恩恵を受ける立場にあると指摘しています。「特に、ベビーブーマーやサイレント世代からX世代、ミレニアル世代、Z世代への世代間の資産移転の可能性が高まる中、資産運用を通じたアドバイザリーサービスを求める人々が増えることは非常に重要です」とサイプリスは水曜日のメモで述べました。「さらに、高齢化や長寿化の傾向、長期退職を見据えた準備と管理の負担増により、アドバイスの強気市場が近づいていると見ています。これにより、ファイナンシャルアドバイザーの役割はさらに強固なものとなるでしょう」とも付け加えました。実際、多くのブローカーはすでにAIへの投資を進めていると述べています。Altruistの提供サービスもアドバイザリー企業に利用可能だと指摘しました。
モルガン・スタンレーはシュワブとLPLファイナンシャルを推奨しており、両者ともにサイプリスは「オーバーウェイト」と評価しています。
シュワブの年初来の動き シュワブの年初来の動き ドイツ銀行のアナリスト、ブライアン・ベデルもシュワブに対する買い評価を強化しています。彼は売りを「AIによる破壊的変化への過剰反応」と呼び、AIは脅威ではなく大きなチャンスだと述べました。シュワブはすでにAIをビジネスに統合しており、220以上のAIユースケースが稼働中だとしています。「今後、シュワブはAIを活用して顧客体験を向上させ、より広範な投資家層に対してパーソナライズされたアプローチを可能にし、金融サービス業界でのリーダーシップをさらに強化すると期待しています」とベデルは水曜日のメモで書いています。
一方、TDコーウェンはAltruistの新しいAIツールが短期的な資産運用者の見通しに影響を与えるとは考えていません。「私たちは、株式は戦術的にリスクを切り抜けられると考えています。私たちのカバレッジ内では、下落はリスクとリターンを高めるものです」とアナリストのビル・カッツは火曜日のメモで述べました。「ただし、これらの株の多くは、私たちの12ヶ月の価格目標に対して反発しており、十分な『恐怖』が完全に織り込まれていないことを示しています」とも付け加えました。彼は引き続きシュワブを好み、AIの即時的な恩恵を受けると見ています。
今後10年を見据えると、資産運用へのAI導入は大きな破壊ではなく進化の一環のように感じられると、シチズンズJMPのアナリスト、デビン・ライアンは述べました。「数十年にわたり、業界は確実に変わるでしょうし、ファイナンシャルアドバイザーの役割も大きく進化する可能性があります」と火曜日のメモで述べています。「しかし、私たちのカバレッジ全体を見ると、資産運用は短期的な破壊に明らかに適したビジネスとは言えません」とも付け加えました。実際、資産運用は他のサービスセクターのように大きな影響を受けるわけではないとも指摘しています。「結論として、見出しは一部の人には衝撃的に映るかもしれません（または作り物かもしれません）が、根底にある現実ははるかに冷静なものだと考えています」と締めくくっています。