¿Tienes que pagar impuestos por las apuestas deportivas?

H&R Block

7 de septiembre de 2023 3 min de lectura

Si eres nuevo en las apuestas deportivas, es posible que tengas preguntas sobre cómo esto puede afectar tus impuestos. De hecho, quizás te preguntes si debes pagar impuestos por las apuestas deportivas en absoluto. Como la mayoría de las actividades financieras en la vida, puedes esperar que los impuestos formen parte de ello. Si necesitas pagar impuestos dependerá de tu situación. En este artículo responderemos a tus principales preguntas sobre impuestos en las apuestas deportivas.

Pero primero, un consejo importante para todos los apostadores: ¡lleva registros! Asegúrate de tener registros de cada transacción de apuesta, incluyendo la fecha, el monto apostado y cualquier ganancia y/o pérdida. Dependiendo de dónde hagas tus apuestas, pueden proporcionarte un estado de cuenta, pero es mejor ser precavido y mantener tus propios registros.

¿Cuánto son los impuestos en las apuestas deportivas?

Tus ganancias en apuestas deportivas se consideran ingresos gravables—específicamente, se consideran ingresos ordinarios en tu declaración. Si has ganado dinero apostando, la tasa de impuestos puede variar desde el 10% hasta el 37% según tu tramo de impuesto sobre la renta.

Si has perdido dinero, no deberás pagar impuestos, pero es posible que puedas deducir tus pérdidas si detallaste tus deducciones en tu declaración. Toma en cuenta: No puedes deducir más de lo que ganaste.

¿Qué formularios debo usar para reportar la actividad de apuestas deportivas?

Por lo general, la organización o plataforma de apuestas te enviará a ti y al IRS el Formulario W-2G cuando ganes $600 o más. Si tienes ganancias de $5,000 o más, la empresa puede retener hasta el 24% de los ingresos para impuestos federales. Si este es el caso, se mostrará en la Casilla 4 de tu W-2G.

Para completar tu declaración de impuestos, reportarás tus ganancias como “ingresos por juegos de azar” en el Formulario 1040, Anexo 1. Si tienes pérdidas, las reportarás en el Anexo A.

¿Puedo agrupar todas las apuestas en un mismo período de tiempo como “ganancias de sesión única” o debo declarar cada apuesta y detallar las pérdidas?

Agrupar todas tus apuestas (llamado neteo de transacciones) no está permitido, lamentablemente. Debes reportar cada transacción de apuesta por separado. No puedes reducir tus ganancias por juegos de azar con tus pérdidas y reportar la diferencia.

Suponiendo que no seas un jugador profesional, debes reportar el monto total de tus ganancias como ingreso y reclamar tus pérdidas (solo hasta el monto de las ganancias) en tu declaración por separado.

Como se mencionó anteriormente, solo puedes reclamar las pérdidas como una deducción detallada. Si en lugar de eso usas la deducción estándar, no te está permitido deducir tus pérdidas en absoluto.

Para ayuda adicional, consulta nuestro artículo sobre impuestos en ganancias de juegos de azar.

Obtén ayuda para reportar tus impuestos por apuestas deportivas

Aunque las áreas especializadas de los impuestos pueden ser confusas, no tienes que hacerlo solo. Confía en la experiencia de H&R Block para ayudarte a presentar tus impuestos.

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