Cálculo do aumento do preço das ações para recuperar o investimento e controle de riscos

Vi uma passagem bastante inspiradora sobre altas e baixas de preços:
Na indústria, há um padrão de ouro: quando o ativo cai 15%, é hora de sair.
Mais especificamente, quando cai X, precisa subir Y para recuperar a perda; a relação entre X e Y é linear entre 0-15%, e além de 15% torna-se exponencial, por exemplo, uma queda de 50% requer uma subida de 100% para recuperar. Para uma queda de 1%, uma recuperação de aproximadamente 1% é suficiente, como ilustrado na figura abaixo:

III. Por que é preciso sair quando cai 15%?

Cálculos mostram que, com uma queda de 15%, é necessário um aumento de cerca de 17,6% para recuperar o valor (valor exato: 17,647%). Uma vez que a queda ultrapassa 15%, a dificuldade de recuperar aumenta drasticamente:

• Queda de 20% → precisa subir 25%
• Queda de 30% → precisa subir 42,9%
• Queda de 50% → precisa subir 100%
• Queda de 70% → precisa subir 233%

Portanto, 15% é o ponto crítico de controle de risco; parar a tempo evita cair na armadilha de não conseguir recuperar.

IV. Tabela de quedas comuns e recuperações necessárias

V. Sugestões práticas

• Baixas perdas (<5%): a recuperação é ligeiramente maior que a queda, podendo ser considerada linear.
• Perdas moderadas (5%-15%): a recuperação começa a divergir da linearidade, devendo-se usar fórmulas ou tabelas para avaliar o risco.
• Grandes perdas (>15%): execute disciplina de stop-loss de forma firme, evitando cair na “armadilha de recuperação”.

Compreender essa relação matemática ajuda na tomada de decisões racionais e reforça a consciência de risco. No investimento, é melhor uma pequena perda do que uma perda profunda, para garantir a sobrevivência a longo prazo.

PS: Pessoalmente, acredito que, para ativos que mantenho a longo prazo, mesmo que fiquem presos, é possível reverter a situação com investimentos periódicos e estratégias de compra e venda em alta e baixa.