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Beach Cities Commercial Bank Anuncia Resultados Financeiros do Quarto Trimestre de 2025

Business Wire

Qui, 12 de fevereiro de 2026 às 11:34 AM GMT+9 14 min de leitura

Neste artigo:

BCCB

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IRVINE, Califórnia, 12 de fevereiro de 2026–(BUSINESS WIRE)–Beach Cities Commercial Bank, www.beachcitiescb.com (OTCQB: BCCB) (a “Banco”), anunciou hoje os resultados financeiros do trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2025. Thomas J. Inserra – Presidente & CEO afirmou: “Estes resultados demonstram que a equipa do Banco, composta por membros do Conselho, Executivos e Funcionários experientes e realizados, tem consistentemente proporcionado um crescimento robusto durante 2025 e nos últimos 2,5 anos, e que o Banco já possui um tamanho de ativos geradores de rendimentos suficiente e está posicionado para demonstrar uma rentabilidade sustentável - em benefício tanto dos acionistas quanto dos clientes de pequenas empresas que atendemos. Esta execução e crescimento constantes, por uma equipa forte num mercado atrativo com forte procura de clientes de pequenas empresas, indicam por que decidi juntar-me ao Beach Cities Commercial Bank.”

Itens significativos do período incluem:

Os ativos totais eram de $176,7 milhões em 31 de dezembro de 2025, um aumento de $20,2 milhões em relação a 30 de setembro de 2025 (crescimento de 13%). Anualmente, os ativos totais aumentaram $45,9 milhões (crescimento de 35%) desde 31 de dezembro de 2024.

Os empréstimos brutos eram de $144,1 milhões em 31 de dezembro de 2025, um aumento de $15,9 milhões em relação a 30 de setembro de 2025 (crescimento de 12%). Comparando com 31 de dezembro de 2024, os empréstimos brutos aumentaram $38,4 milhões (36%). Em 31 de dezembro de 2025, o Banco não tinha empréstimos em atraso nem inadimplentes.

Os depósitos totais eram de $143,5 milhões em 31 de dezembro de 2025, um aumento de $11,5 milhões em relação a 30 de setembro de 2025 (crescimento de 9%). Anualmente, os depósitos totais cresceram $30,6 milhões (27%), e os depósitos sem juros aumentaram para $20,8 milhões, de $13,9 milhões, um crescimento de 50% ou $6,9 milhões desde 31 de dezembro de 2024.

O prejuízo líquido foi de $117,6 mil no quarto trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2025, comparado a um lucro de $14,5 mil no terceiro trimestre encerrado em 30 de setembro de 2025. Devido ao crescimento da carteira de empréstimos, o Banco adicionou $140 mil em provisões para perdas de crédito. Excluindo a despesa de provisão de crédito, o lucro líquido ajustado do quarto trimestre de 2025 foi de $22,4 mil. No acumulado do ano, a perda foi de $605,7 mil em 2025, uma redução de 87% em relação à perda de $4,5 milhões em 2024.

A liquidez total permanece elevada em $28,3 milhões, o que equivale a 16,02% do total de ativos do Banco. O Banco também mantém fontes contingentes de financiamento disponíveis de $18,7 milhões, equivalentes a 10,6% do total de ativos.

O rendimento médio da carteira de empréstimos foi de 7,69%, contribuindo para uma margem de juros líquida saudável de 3,82% em 31 de dezembro de 2025.

O Banco mantém uma reserva para perdas de crédito de $1,412 milhões, o que equivale a 0,98% do total de empréstimos. Excluindo os empréstimos mantidos para venda, a reserva para perdas de crédito é de 1,01%. Em 31 de dezembro de 2025, o balanço do Banco não tinha ativos inadimplentes nem ativos não produtivos.

 






Continuação da história  

O patrimônio dos acionistas era de $14,84 milhões em 31 de dezembro de 2025, uma redução de $396 mil em relação a 31 de dezembro de 2024, principalmente devido à perda operacional. A relação do capital de primeira categoria com ativos médios do Banco era de 8,72%, considerada bem capitalizada sob o quadro regulatório.

Durante o quarto trimestre de 2025, a receita de juros total foi de $2,87 milhões, comparada a $2,80 milhões registrada no terceiro trimestre de 2025, um aumento de 2,2%. A despesa de juros do Banco sobre depósitos remunerados foi de $1,17 milhões no quarto trimestre de 2025, comparada a $1,25 milhões no terceiro trimestre de 2025, uma redução de 6,1%. A redução na despesa de juros deve-se à diminuição das taxas de depósito do mercado monetário e ao repricing de certificados de depósito institucionais que estão a vencer. O Banco lançou uma campanha para substituir esses depósitos de alto custo por depósitos sem juros, a fim de reduzir os custos de juros. No quarto trimestre de 2025, o Banco aumentou seus empréstimos junto do Federal Home Loan Bank de São Francisco (FHLBSF). Como resultado, a despesa de juros sobre empréstimos aumentou para $102 mil no quarto trimestre de 2025, comparada a $55,7 mil no terceiro trimestre de 2025. A receita de juros líquida do quarto trimestre de 2025 aumentou $92 mil em relação ao terceiro trimestre de 2025.

No quarto trimestre de 2025, o Banco vendeu empréstimos com ganhos líquidos de $8 mil, comparados a ganhos de $25 mil na venda realizados no terceiro trimestre de 2025. A paralisação do governo durante o quarto trimestre dificultou a capacidade do Banco de originar e vender empréstimos do Small Business Administration (SBA).

As despesas operacionais totais do quarto trimestre de 2025 foram de $1,62 milhões, comparadas a $1,54 milhões no terceiro trimestre de 2025, um aumento de $74 mil (4,8%). Durante o quarto trimestre, as despesas com salários e benefícios diminuíram $19,9 mil devido à redução dos impostos sobre a folha de pagamento. Os custos profissionais mais elevados no quarto trimestre foram referentes à contratação temporária de um processador de empréstimos. O Banco continua a gerir rigorosamente suas despesas operacionais.

Como mencionado acima, a liquidez do Banco permanece acima de 16% do total de ativos. O Banco também estabeleceu linhas contingentes de empréstimos com seus bancos correspondentes, incluindo o Federal Home Loan Bank de São Francisco. Em 31 de dezembro de 2025, as fontes de financiamento contingentes não utilizadas totalizavam $18,7 milhões, ou 10,6% do total de ativos.

“Encerrámos 2025 com força, com um crescimento de ativos de $46 milhões, ou 35% em relação a 2024. O crescimento dos lucros aumentou os ganhos de juros líquidos do Banco em 82% em relação a 2024. A receita não relacionada a juros proveniente da venda de empréstimos aumentou 277%, e as despesas operacionais do Banco diminuíram 3% em relação a 2024. Como resultado, a perda operacional líquida do Banco reduziu drasticamente em 86% em 2025, comparada a 2024,” comentou Najam Saiduddin, Diretor Financeiro.

“O perfil de qualidade dos ativos do Banco continua forte, sem empréstimos inadimplentes ou ativos não produtivos no seu balanço. Nosso fluxo de negócios de qualidade, tanto de empréstimos quanto de depósitos, parece forte,” comentou Matt Blackmer, Diretor de Crédito.

“Estou extremamente orgulhosa da equipa do Banco por alcançar crescimento e estar perto de atingir uma rentabilidade sustentada. Como anunciado anteriormente, o conselho do Banco contratou um novo Presidente/CEO com credenciais excecionais. Para acompanhar o ritmo de crescimento do Banco, iniciámos esforços para levantar capital adicional através de uma oferta privada a investidores qualificados de até $5,0 milhões em ações ordinárias do Banco, com uma opção de sobredosagem de 20%, além de um warrant para 1 ação por cada 5 ações subscritas, a um preço de subscrição e preço de exercício do warrant de $9,50 por ação,” comentou Angela Bienert, Presidente. Esta não é uma oferta de venda nem uma solicitação de oferta de compra dos valores mobiliários do Banco, e tal oferta só pode ser feita mediante os documentos de oferta fornecidos pelo Banco._**

O Beach Cities Commercial Bank é um banco de serviço completo, atendendo aos mercados de negócios, comerciais e profissionais. O Banco satisfaz as necessidades financeiras de seus clientes empresariais com empréstimos para capital de giro, equipamentos, imóveis comerciais ocupados pelos proprietários e imóveis de investimento, além de uma ampla gama de serviços de gestão de caixa e produtos de depósito para empresas e seus proprietários. O Beach Cities Commercial Bank atende às necessidades de seus clientes através de sua sede em Irvine e de uma filial em Encinitas, Califórnia. As ações do Banco estão atualmente a negociar na plataforma OTCQB sob o símbolo “BCCB”. Para mais informações, visite www.beachcitiescb.com/investor-relations.

DECLARAÇÕES PROSPETIVAS: Este comunicado contém várias declarações prospectivas nos termos da Seção 27A da Lei de Valores Mobiliários de 1933, na sua versão alterada, e da Seção 21E da Lei de Valores Mobiliários de 1934, na sua versão alterada (a “Lei de Intercâmbio”). Essas declarações podem ser identificadas por palavras como “anticipar”, “acreditar”, “continuar”, “poder”, “estimar”, “esperar”, “pretender”, “provável”, “pode”, “perspectiva”, “plano”, “potencial”, “prever”, “projetar”, “deverá”, “irá”, “gostaria”, entre outras expressões semelhantes, incluindo referências a suposições. Declarações prospectivas baseiam-se em várias suposições e análises feitas pelo Banco (que inclui o Banco), considerando a experiência da gestão e sua percepção de tendências históricas, condições atuais e desenvolvimentos futuros esperados, bem como outros fatores que o Banco considera apropriados sob as circunstâncias. Essas declarações não garantem desempenho futuro e estão sujeitas a riscos, incertezas e outros fatores (muitos dos quais estão além do controle do Banco) que podem fazer com que os resultados reais diferem materialmente dos resultados futuros expressos ou implícitos por essas declarações prospectivas. Portanto, não deve confiar excessivamente nessas declarações. Os fatores que podem afetar os resultados do Banco incluem, sem limitação, o momento e a ocorrência ou não ocorrência de eventos, que podem estar sujeitos a circunstâncias além do controle do Banco; aumentos na pressão competitiva entre instituições financeiras ou de não financeiras; mudanças no ambiente de taxas de juros que podem reduzir as margens de juros; alterações nos fluxos de depósitos, demanda por empréstimos ou valores imobiliários podem afetar negativamente os negócios do Banco; aumentos inesperados ou significativos nas perdas de empréstimos; mudanças nos princípios, políticas ou diretrizes contábeis podem fazer com que a situação financeira do Banco seja percebida de forma diferente; alterações nas leis fiscais corporativas e/ou pessoais podem afetar negativamente a situação financeira ou os resultados operacionais do Banco; condições econômicas gerais, seja a nível nacional ou local em algumas ou todas as áreas em que o Banco opera, ou condições nos mercados de valores mobiliários ou na indústria bancária podem ser menos favoráveis do que o Banco atualmente prevê; mudanças legislativas ou regulatórias podem afetar negativamente os negócios do Banco; mudanças tecnológicas podem ser mais difíceis ou caras do que o previsto pelo Banco; podem ocorrer falhas ou violações nos sistemas de segurança de tecnologia da informação; o sucesso ou a concretização de novas iniciativas comerciais podem ser mais difíceis ou caras do que o previsto pelo Banco; ou litígios ou outros assuntos perante agências reguladoras, existentes atualmente ou futuros, podem atrasar a ocorrência ou não ocorrência de eventos por mais tempo do que o previsto pelo Banco.