Стейт-Стрит ускоряет стратегию блокчейн, бросая вызов трансформации традиционных финансов с помощью платформы цифровых активов. Компания стремится интегрировать блокчейн-технологии в свои услуги, чтобы обеспечить более безопасные, прозрачные и эффективные финансовые операции. В рамках этого подхода она разрабатывает новые инструменты и решения для управления цифровыми активами, а также расширяет сотрудничество с финтех-компаниями и регуляторами. Эти усилия направлены на создание современного финансового экосистемы, которая сможет удовлетворить растущие потребности клиентов в эпоху цифровизации.

State Street, крупный банк с капиталом 36 миллиардов долларов, запустил масштабную стратегию цифровых активов, основанную на блокчейн-технологиях. Усилия по объединению традиционной финансовой системы с эпохой криптовалют и цифровых активов сейчас распространяются по всей финансовой индустрии.

Полный спектр платформ цифровых активов: от токенизации до расчетов

Недавно запущенная в прошлом месяце платформа цифровых активов State Street — это не просто технологический эксперимент, а практическая трансформация финансов. Платформа разработана с основной структурой, поддерживающей токенизированные денежные рыночные фонды (MMF), биржевые фонды (ETF), денежные продукты и стейблкоины.

Интегрируя управление кошельком, сервисы хранения и возможности цифровых денежных средств, эта инфраструктура разработана для работы как в публичных, так и в разрешённых блокчейн-средах, что делает её амбициозной, одновременно обеспечивающей прозрачность и эффективность транзакций.

Генеральный директор State Street Рональд О’Хэнли ясно дал понять во время недавнего отчёта по итогам прибыли, что банк собирается совершить важный сдвиг по сравнению со своей прежней бизнес-моделью. «Мы стратегически позиционируем State Street как мост между традиционными и цифровыми финансами, а также как связующее звено между платформами цифровых активов», — сказал он, позиционируя это не просто как новый бизнес, а как ключевую часть нашей корпоративной стратегии.

Токенизация MMF расширяет эффективность финансовой системы

В движении по редизайну существующих финансовых продуктов на блокчейне наиболее практичным применением является токенизация фондов денежного рынка. State Street уже имеет опыт крупномасштабных операций MMF, поэтому его присутствие в этом районе не имеет равных конкурентов.

Преимущества токенизированных MMF множественны. Он функционирует как залог, значительно снижает скорость оплаты и обеспечивает постепенный путь перехода к цифровизации для клиентов. С помощью технологии блокчейн расчеты, которые раньше занимали несколько дней, могут быть завершены мгновенно, и можно ожидать значительного роста ликвидности.

Трансформация цепей традиционных финансовых институтов: внедрение блокчейна в различных отраслях

State Street — не единственный, кто движется к этой трансформации. Крупные игроки финансовой индустрии используют блокчейн практически одновременно.

JPMorgan уже находится на этапе эксплуатации своей токенизированной системы оплаты от депозитов к учреждениям, используя JPM Coin и сеть Onyx. Goldman Sachs реализует пилотную программу выпуска токенизированных облигаций, чтобы ускорить строительство своей цифровой базы. Citigroup пилотирует возможности токенизированных депозитов и программируемых платежей через Citi Token Services, и эти инициативы формируют основу финансовой инфраструктуры, эффективно перемещающей традиционные активы по блокчейну.

На отдельном уровне, помимо турбулентности на рынке криптовалют, традиционные финансовые институты начали серьёзно работать над внедрением блокчейн-инфраструктуры.

Платежи по стейблкоинам: ключ к следующему поколению финансовых рынков

Одним из будущих сценариев использования, который особенно выделил О’Хэнли, является расчет по ценным бумагам с использованием стейблкоинов. В настоящее время расчет сделок с ценными бумагами требует сложного многоступенчатого процесса, но обобщение цифровых наличных возможностей через стейблкоины значительно упростит весь этот процесс.

«В той мере, в какой стейблкоины станут одним из обычных способов урегулирования сделок с ценными бумагами, нам нужно иметь возможность использовать эти криптовалюты как цифровые денежные средства для расчетов традиционных сделок с ценными бумагами», — сказал он. Самая основная функция финансовых рынков вот-вот будет переосмыслена через интеграцию блокчейн-технологий и криптовалют.

Сроки реализации и стратегия среднесрочного роста

В ключевом слове О’Хэнли уточнил, что финансовое влияние этих инвестиций в краткосрочной перспективе не ощутится. «Это пока не будет видно в 2026 году», — сказал он, — но «это среднесрочный вызов, и все текущие инвестиции откроют путь для того, чтобы мы оставались актуальными на рынке и стали частью нашей истории роста в среднесрочной перспективе.»

В рамках этой стратегии State Street сделала миноритарные инвестиции и заключила партнёрство с Apex Fintech Solutions, ведущим игроком в области блокчейна и цифровых активов, во второй половине 2025 года. Это важное соглашение для расширения доступа к цифровым активам и платёжным сетям на рынке управления капиталом.

Существенная трансформация финансовой инфраструктуры

О’Хэнли неоднократно подчёркивает, что это преобразование — не спекуляция, а ценность, которую даёт строительство инфраструктуры. «Речь идёт о цифровизации транзакций, чтобы сделать переход от традиционных к цифровым финансам экономически эффективным и безопасным.»

Процесс серьёзного внедрения блокчейн-технологий финансовых институтов, токенизации существующих активов и внедрения криптоплатежных механизмов — это не просто технологическое обновление, но и структурный сдвиг парадигмы во всей финансовой системе. Стратегия, представленная State Street, является символическим примером того, как финансовая индустрия в целом пытается переосмыслить себя для будущего.