Альткоины это не просто альтернатива Bitcoin, а целый класс криптоактивов

Криптовалютный рынок поначалу кажется запутанным и пугающим лабиринтом. В этом есть своя логика — в отрасли царит море специальной терминологии, которая отпугивает новичков. Среди всех этих понятий одно стоит особняком: “альткоины”. Альткоины это всё многообразие цифровых активов, возникших после появления Bitcoin. Однако понимание того, что скрывается за этим термином, поможет вам лучше ориентироваться в мире криптовалют и принимать более обоснованные инвестиционные решения.

Если говорить совсем кратко, то альткоины это криптовалюты и токены, которые дополняют экосистему Bitcoin. К ним относятся Ethereum, служебные токены, стейблкоины — каждый со своей уникальной ролью. Ключевой момент: альткоины это и возможность, и риск одновременно. Они предлагают больше функциональности, чем первая криптовалюта, но при этом сопряжены с более высокой волатильностью и потенциальной опасностью для инвестора.

Альткоины это всё, что не Bitcoin

Для полного понимания сначала нужно разобраться в базовом определении. Альткоин — это сокращение от “alternative coin” (альтернативная монета). По сути, альткоины это каждая криптовалюта, которая появилась после Bitcoin и существует параллельно с ней.

Bitcoin — это первопроходец, родитель всех криптовалют. Его создание в 2009 году положило начало целой индустрии. Всё, что возникло после него, автоматически попадает в категорию альткоинов. Некоторые аналитики считают исключением Ethereum — второго по значимости проекта в истории криптовалют, но это скорее философский вопрос.

За более чем 14 лет существования криптоиндустрии появились десятки тысяч альткоинов. Правда, активных проектов среди них намного меньше. Множество проектов тихо исчезло с рынка, не выдержав конкуренции или потеряв интерес инвесторов. Но те, что остались, выполняют самые разные функции и решают различные задачи.

До появления Ethereum каждый новый альткоин либо создавался как форк Bitcoin, либо запускал собственный блокчейн с нуля. Ethereum изменил эту парадигму, создав стандарт для создания приложений и токенов поверх существующей сети. Это открыло шлюзы для волны инноваций и буквально взорвало количество новых проектов на рынке.

Практические риски при торговле альткоинами

Прежде чем вкладывать деньги в альткоины, нужно понять, с какими опасностями вы столкнётесь. Главный риск — это асимметрия капитала. На момент написания большинства анализов Bitcoin привлекает примерно 50% всего капитала криптоиндустрии, в то время как оставшиеся 50% распределены между тысячами альткоинов. Это создаёт ситуацию, при которой цены альткоинов могут дёргаться на гораздо большие проценты, чем цена Bitcoin.

Низкая ликвидность — второй серьёзный риск. Не все альткоины легко купить и продать. Если вы решили избавиться от неликвидного токена, вы можете обнаружить, что найти покупателя гораздо сложнее, чем кажется. Это может привести к вынужденной продаже с потерями.

Затем идёт риск мошенничества. Мошенники активно используют альткоины как инструмент для разграбления неопытных инвесторов. Типичная схема выглядит так: создаётся проект, раскручивается через социальные сети, привлекаются инвесторы, они покупают токены — и вот уже создатели проекта исчезают с деньгами. Это называется “rug pull” и встречается на рынке приходится довольно часто.

Кроме того, риск просто наткнуться на недостаточно проработанный проект. Он может быть полностью легальным, но недостаточно конкурентоспособным, чтобы выжить в долгосрочной перспективе. Регулятивная неопределённость также добавляет напряженности — никто не знает, какие новые ограничения могут быть введены завтра.

Основные виды альткоинов: от служебных токенов до мемкоинов

Альткоины можно классифицировать по функциональности. Давайте рассмотрим основные категории.

Служебные токены нужны для получения доступа к услугам в сети. Они могут представлять право на хранение данных, на скидку при проведении транзакций или на участие в голосовании по предложениям проекта. По сути, служебные токены это билеты, дающие вам возможность что-то делать внутри экосистемы.

Токены управления позволяют владельцам принимать участие в управлении проектом напрямую. Сообщество голосует за изменения, и разработчики их реализуют. Это попытка достичь более глубокого уровня децентрализации.

Мемкоины — это забавный класс альткоинов, родившихся из культуры интернет-мемов. Dogecoin начинался как шутка, он не был создан для какой-то реальной цели, и его создатели полагали, что проект продержится максимум несколько недель. Вместо этого вокруг монеты выросло лояльное сообщество, и она эволюционировала в полноценный актив. Хотя у мемкоинов обычно нет технической полезности, некоторые проекты в этом пространстве начали внедрять реальные функции и благотворительные инициативы.

Анонимные монеты раньше пользовались большой популярностью, так как позволяли совершать конфиденциальные транзакции. Однако главное свойство криптовалют — это прозрачность и открытость для проверки. Фактически, регуляторы и биржи почти полностью вытеснили анонимные монеты с рынка, считая, что они облегчают преступную деятельность.

Стейблкоины это альткоины со стабильной ценой. Большинство из них привязаны к доллару США и обычно имеют цену $1. Некоторые стейблкоины обеспечиваются реальными активами (физический доллар), другие используют алгоритмы для поддержания пега, а третьи — криптовалютные резервы.

Как торговать альткоинами: проверенные подходы

Если вы решили торговать альткоинами, есть несколько базовых стратегий, которые стоит рассмотреть.

Первая стратегия — “купи и забудь” выглядит привлекательно на первый взгляд: выберите монету, вложите все свободные средства, положите её в кошелёк и ждите роста. Вы игнорируете падения и краткосрочные колебания. Эта стратегия может работать для Bitcoin, но для альткоинов она рискованна. Слишком велик шанс, что выбранный вами альткоин просто исчезнет с рынка.

Вторая, более безопасная стратегия — это диверсификация портфеля. Вместо того чтобы класть все яйца в одну корзину, вы выбираете несколько альткоинов, которые, по вашему мнению, имеют потенциал. Каждый получает определённую долю вашего капитала. Диверсификация не устранит риск полностью, но значительно его снижает.

Третий подход — активная торговля, когда вы регулярно покупаете и продаёте альткоины, пытаясь заработать на разнице между ценой покупки и продажи. Некоторые трейдеры держат позицию несколько часов, другие — несколько дней или недель. Активная торговля требует хорошего понимания теханализа и рыночной динамики.

Независимо от выбранной стратегии, помните: майнинг альткоинов сегодня считается экономически неэффективным из-за высоких затрат на электричество. Вместо этого популярнее стейкинг — блокировка токенов в смарт-контрактах за вознаграждение.

Ключевые рекомендации трейдерам альткоинов

Вот практические советы, которые помогут вам избежать ошибок новичков:

• Всегда проводите собственное исследование перед вложением денег. Изучите проект, его команду, технологию, дорожную карту развития.

• Ознакомьтесь с рынком. Поймите, как различные события влияют на цены альткоинов. Отслеживайте новости и анализы авторитетных аналитиков.

• Памятуйте о волатильности. Криптовалютный рынок может перевернуться за часы. Никогда не торгуйте суммами, которые вы не можете позволить себе потерять полностью.

• Используйте холодные кошельки для хранения. Это называется самостоятельным хранением и считается наиболее безопасным способом. Если альткоины лежат на бирже, вы подвергаетесь дополнительным рискам.

• Не поддавайтесь эмоциям. Страх и жадность — враги любого трейдера. Придерживайтесь вашего торгового плана.

• Начните с малого. Пока вы не освоили все тонкости торговли альткоинами, работайте с минимальными суммами.

• Помните о налогах. В большинстве юрисдикций прибыль от торговли криптовалютами облагается налогом. Ведите подробные записи о своих транзакциях.

• Избегайте подозрительных ICO. Если проект выглядит слишком красиво или обещает нереальные доходы, то это красный флаг.

• Используйте стоп-лосс и тейк-профит ордера. Эти инструменты автоматически закроют вашу позицию при определённых уровнях цены, защищая вас от катастрофических потерь и фиксируя прибыль.

Перспективы альткоинов в эпоху Web3

Когда-то многие трейдеры считали альткоины пустой тратой времени, предполагая, что большинство проектов просто не выживут. Мрачный прогноз может и оправдаться, но с развитием Web3 такой исход кажется всё менее вероятным. Многие альткоины находят свою нишу в экосистеме децентрализованного интернета.

Сложность в том, что выбрать альткоины с реальным долгосрочным потенциалом очень трудно. Будущее рынка остаётся неопределённым. Он всё ещё незрелый, волативен и подвержен манипуляциям. Тем не менее, правильный подход — тщательное исследование, разумное управление рисками и здоровый скептицизм — может помочь вам пройти эту сложную местность без крупных потерь.