PRESS RELEASE | SWIFT to Add Blockchain-based Ledger to its Infrastructure Stack in Groundbreaking Move

SWIFT объявила о добавлении в свою технологическую инфраструктуру блокчейн-общего реестра, что является важным шагом для мировой финансовой системы и обещает сделать возможными мгновенные, постоянно активные трансграничные транзакции в беспрецедентных масштабах.

SWIFT уже начала работу с группой из более чем 30 финансовых учреждений по всему миру над проектированием и созданием реестра, сосредоточившись на первом сценарии использования — реальных круглосуточных трансграничных платежах в реальном времени, начав с концептуального прототипа от Consensys. SWIFT будет быстро работать над завершением прототипа в первой фазе и определением последующих этапов работы.

Реестр расширит роль SWIFT в области финансовых коммуникаций в цифровую среду, способствуя доверительному и масштабируемому перемещению регулируемых токенизированных ценностей через цифровые экосистемы. Основное внимание SWIFT уделяет инфраструктуре — типам токенов, которые будут обмениваться на реестре, — это сфера коммерческих и центральных банков, и SWIFT будет сотрудничать с ними по вопросам дополнения и использования этой новой инфраструктуры.

Предполагается, что реестр — это безопасный, в реальном времени журнал транзакций между финансовыми учреждениями, который будет записывать, упорядочивать и проверять транзакции, а также обеспечивать соблюдение правил с помощью смарт-контрактов. Он будет построен с учетом межоперабельности как с существующими, так и с новыми сетями, при этом сохраняя доверие, устойчивость и соответствие требованиям, которые ассоциируются с SWIFT и являются критически важными для безопасного функционирования мировой финансовой системы.

Ключевые моменты

• SWIFT и группа из более чем 30 финансовых учреждений по всему миру разрабатывают совместный цифровой реестр, с первоначальным фокусом на реальных круглосуточных трансграничных платежах
• SWIFT совместно с Consensys работает над концептуальным прототипом реестра, который будет использовать непревзойденную устойчивость, безопасность и масштабируемость SWIFT для облегчения транзакций с любыми формами регулируемых токенизированных ценностей
• Отдельно, на основе предыдущих пилотных проектов, SWIFT также добавит возможности поддержки межоперабельности между существующими и новыми системами для различных сценариев использования
• Разработки являются частью стратегии SWIFT по обеспечению передового опыта через инновации — одновременно модернизируя существующие системы и создавая будущие цифровые рельсы, чтобы максимально расширить инфраструктурные возможности для отрасли

Объявляя о реестре на ежегодной конференции Sibos в Франкфурте, генеральный директор SWIFT Хавьер Перес-Тассо отметил:

«Мы сегодня предоставляем мощные и эффективные рельсы и быстро развиваемся вместе с нашим сообществом, создавая инфраструктурный стек будущего.

Через этот начальный концепт реестра мы прокладываем путь для финансовых институтов к повышению уровня платежного опыта с помощью проверенной и доверенной платформы SWIFT, которая станет центром цифровой трансформации отрасли.»

Финансовые учреждения из 16 стран предоставляют обратную связь по проекту реестра, и после успешной разработки и подтверждения концепции SWIFT будет работать с глобальным сообществом по внедрению. В группу банков, участвующих в разработке, входят:

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

Реестр является естественным продолжением инновационной деятельности SWIFT в области экосистем и тестирования цифровых активов за последние два года. Для обеспечения межоперабельности между DLT и существующими системами фиатных валют SWIFT сегодня также объявила о запуске решений для клиентов, которые будут координировать работу между различными системами, поддерживая как частные, так и публичные сети для обеспечения эффективных и синхронизированных транзакций по различным сценариям.

Эти разработки являются частью общей стратегии SWIFT по созданию передового опыта в области платежей — одновременно модернизируя существующие системы и создавая будущие цифровые рельсы, чтобы максимально расширить инфраструктурные возможности для отрасли.

В рамках ускорения этой стратегии, на прошлой неделе SWIFT также объявила о разработке новых правил схемы для существующих рельсов, чтобы обеспечить быстрый и предсказуемый опыт для потребителей и малого бизнеса при отправке денег по всему миру.

Общий реестр поддерживают широкие круги банков-коалиции

Мехтап Йылмаз, руководитель отдела торгового финансирования и управления наличностью в Akbank, заявил:

«Akbank гордится тем, что присоединяется к инициативе SWIFT по интеграции реестра на базе блокчейн, опираясь на наш богатый опыт и приверженность цифровизации и инновациям.

Мы надеемся, что SWIFT представит масштабируемое решение на базе блокчейн и позволит нам обеспечивать наших клиентов бесперебойными, круглосуточными, реальными по времени расчетами, при этом соблюдая высочайшие стандарты соответствия, безопасности и операционного совершенства. В соответствии с видением цифровой трансформации Akbank, мы уверены, что этот важный шаг принесет ценность нашим клиентам и даст преимущества мировой финансовой индустрии.»

Найджел Добсон, руководитель банковских услуг в ANZ, отметил:

«ANZ разделяет страсть SWIFT к предоставлению передового опыта в области платежей в масштабах. Основываясь на нашем собственном опыте работы с блокчейн-реестрами, мы считаем, что это может стать мощным инфраструктурным обновлением и ключевым шагом к глобальным, мгновенным, постоянно активным трансграничным транзакциям. Мы считаем, что ни одно учреждение не сможет добиться этого в одиночку. Нейтральная роль SWIFT и его глобальная сеть уникально позиционируют его для стимулирования отраслевого сотрудничества и внедрения, и ANZ гордится возможностью внести свой вклад в создание устойчивой, готовой к будущему платежной инфраструктуры.»

Джей Эй МакКрей, глобальный руководитель по платежам в подразделении глобальных платежных решений Bank of America, сказал:

«По мере развития среды трансграничных платежей с внедрением новых технологий и инноваций нашим клиентам все более необходимы решения, повышающие эффективность платежей. Цифровой реестр, созданный сообществом SWIFT, обеспечивает прозрачность и межоперабельность — два приоритета для эффективного управления трансграничными платежами в мире 24/7.»

Ева Рубио, руководитель глобального транзакционного банковского обслуживания в BBVA Corporate & Investment Banking, отметила:

«Инициатива цифрового реестра SWIFT — это прорыв для будущего трансграничных платежей. Возможность осуществлять расчет регулируемой ценности в реальном времени — с надежностью и безопасностью, которых ожидает отрасль от SWIFT — откроет новые возможности для наших клиентов. В BBVA мы привержены совместной работе над этим следующим этапом финансовых инноваций, чтобы обеспечить скорость, прозрачность и устойчивость, необходимые бизнесу и потребителям в цифровом мире.»

Бруно Мелладо, глобальный руководитель по платежам и receivables в BNP Paribas, заявил:

«Финансовая экосистема на базе блокчейн потребует бесшовной межоперабельности и стандартов между валютными зонами и институтами. Инициатива SWIFT создает возможности для построения базовой инфраструктуры, необходимой для соединения различных блокчейн-экосистем через стандарты и доверенные рельсы. Партнерство в рамках этой инициативы помогает нашим клиентам и банковским партнерам разрабатывать перспективные пути к многовалютным атомарным расчетам с использованием блокчейн-сетей и взаимодействию с существующими платежными системами.»

Изабель Шмидт, исполнительный директор по платформе, платформа по обеспечению платежей в BNY, сказала:

«В BNY мы сосредоточены на развитии платежной инфраструктуры, чтобы соответствовать требованиям постоянно активной глобальной экономики. Работа SWIFT над совместным реестром — важный шаг к тому, чтобы сделать трансграничные транзакции быстрее, прозрачнее и более устойчивыми. Осознание важности этих отраслевых усилий помогает обеспечить решения, повышающие эффективность и выбор для финансовых институтов и их клиентов по всему миру.»

Мариана Висси, директор Bradesco, отметила:

«Сотрудничество с SWIFT для совершенствования международного платежного опыта — еще одна инициатива в области инноваций в финансовых услугах — постоянная задача Bradesco.»

Дебопама Сен, руководитель платежных услуг Citi, сказала:

«Запуск надежного реестра 24/7 — важный фактор для постоянных платежей и ликвидности. Мы рады инициативе SWIFT по совместной работе с сообществом над этой базовой инфраструктурой.»

Бригитт Реттье, член дивизионного совета по корпоративным клиентам и продажам транзакционного банкинга Commerzbank, отметила:

«Интеграция технологии блокчейн в платформу SWIFT — это захватывающий шаг вперед для международных платежей и принесет пользу отрасли. Это сотрудничество позволит нам предоставлять расширенные услуги нашим клиентам. Мы рады помочь удовлетворить растущий спрос на инновационные формы мгновенных, безопасных глобальных транзакций.»

Генолэ де Кадудаль, руководитель группы цифровых активов Crédit Agricole, заявил:

«Инициатива цифрового реестра SWIFT — это многообещающий элемент цифровой денежной сети. Через сообщество SWIFT банки и клиенты смогут легче достигать согласованности по стандартам для токенизированного представления денег и их интеграции с токенизированными активами. Мы с нетерпением ждем возможности внести свой вклад своим опытом и бизнес-ориентированными разработками.»

Лим Суон Чонг, руководитель глобальных транзакционных услуг DBS Bank, сказал:

«Наш опыт разработки мгновенных трансграничных платежных возможностей и ранние шаги в области решений на базе блокчейн позволяют DBS активно поддерживать инициативу цифрового реестра SWIFT. Мы считаем, что технология блокчейн может привести к следующему поколению «всегда активных» и «умных» финансовых услуг. Инициатива SWIFT идет дальше — она совместима с традиционными рельсами корреспондентского банкинга, обладает высокой пропускной способностью в безопасной среде и доступна через глобальную банковскую сеть SWIFT.

Эти характеристики критически важны для поддержки широкого охвата и внедрения и могут стать основой устойчивой и готовой к будущему глобальной финансовой инфраструктуры.»

Оле Маттиесен, руководитель глобального управления наличностью и корпоративного банка Азиатско-Тихоокеанского региона и региона MEA в Deutsche Bank, отметил:

«Разработка совместного цифрового реестра — это ключевой момент в развитии трансграничных платежей, объединяющий возможности глобальных финансовых институтов и технологических партнеров. Мы закладываем основу для более межоперабельной, устойчивой и готовой к будущему финансовой экосистемы, где инновационные платежные решения смогут масштабироваться на глобальном уровне, а преимущества цифровых финансовых решений — реализовываться по всему миру.»

Анит Даниел, руководитель группы транзакционного банкинга в Emirates NBD, сказала:

«Следуя за будущим финансов, Emirates NBD с радостью присоединяется к SWIFT в инициативе по внедрению совместного реестра на базе блокчейн. Этот инновационный шаг обещает революционизировать трансграничные транзакции, делая их мгновенными и постоянно активными, независимо от вашего местоположения. Используя непревзойденную безопасность и масштабируемость SWIFT, мы стремимся обеспечить беспрепятственный и прозрачный платежный опыт для наших клиентов. Вместе с SWIFT и нашими глобальными партнерами мы формируем будущее банковского дела, гарантируя, что наши клиенты получат доступ к самым передовым и эффективным платежным решениям.»

Мартин Трикау, руководитель группы оптового банкинга First Abu Dhabi Bank (FAB), заявил:

«Запуск блокчейн-реестра SWIFT — это определяющий момент для будущего глобальных платежей. Как крупнейший банк ОАЭ, FAB стремится обеспечить беспрепятственные, в реальном времени, трансграничные расчетные рельсы, поддерживающие рост торговли, инвестиций и денежных переводов по всему нашему региону и за его пределами. Мы надеемся сформировать более связанный, эффективный и устойчивый финансовый экосистемный ландшафт, приносящий долгосрочную ценность бизнесу и сообществам по всему миру.»

Маниш Кохли, руководитель глобальных платежных решений HSBC, отметил:

«Мы рады сотрудничать с SWIFT в рамках этого инновационного проекта. Наши усилия движимы общей целью: сделать трансграничные платежи быстрее, умнее и всегда доступными. Это сотрудничество дополняет собственные инициативы и инновации HSBC в области цифровых валют; объединяя наши решения и опыт с возможностями глобальной сети SWIFT, мы можем помочь сформировать будущее глобальных платежей в интересах наших клиентов и отрасли.»

Гаятри Васудев, глобальный руководитель по основным платежным рельсам J.P. Morgan, сказала:

«Более десяти лет J.P. Morgan лидирует в области блокчейн-инноваций, трансформируя ландшафт финансовых услуг. Мы с нетерпением ждем участия в этой коалиции для оценки совместного реестра, предназначенного для следующего поколения глобальных платежей, используя наш опыт для продвижения мгновенных, безопасных и эффективных трансграничных платежей.»

Масахиро Мацумото, глобальный руководитель по транзакционному банкингу MUFG, отметил:

«Мы гордимся тем, что вместе с SWIFT и нашими глобальными партнерами формируем будущее цифровых финансов. Блокчейн-реестр SWIFT — это трансформационный этап, открывающий новую эру для глобальных платежей. Эта инновация позволяет нам предлагать мгновенные, безопасные и программируемые платежные решения нашим клиентам по всему миру.»

Ли Макнабб, руководитель стратегии по групповым платежам и цифровым активам NatWest, сказал:

«По мере развития и зрелости цифровых активов, блокчейн-реестр SWIFT обеспечивает необходимую инфраструктуру для доверительных, в реальном времени трансграничных платежей наряду с существующими способами перемещения денег. Партнерство в этой инициативе помогает нам разрабатывать решения, позволяющие нашим клиентам получать выгоду от большей скорости, прозрачности и гибкости в цифровую эпоху — при этом не снижая уровень соблюдения требований и управления рисками.»

Мистер Мелвин Лоу, руководитель глобального транзакционного банкинга OCBC, отметил:

«Мы гордимся тем, что одни из первых банков вносят свой опыт и возможности в развитие реестра SWIFT на базе блокчейн. Это важный шаг вперед для отрасли в формировании будущего платежей с использованием распределенной реестровой инфраструктуры. Обеспечивая в реальном времени 24/7 трансграничные платежи с большей эффективностью, прозрачностью и безопасностью, эта инициатива откроет новые возможности для розничных и корпоративных клиентов по всему Азиатско-Тихоокеанскому региону.»

Хосе Луис Калдерон, генеральный директор PagoNxt Payments (компания Santander), сказал:

«Традиционные модели международных платежей уже не соответствуют требованиям современной цифровой экономики. В таких сферах, как P2P-платежи и торговля малым и средним бизнесом, остро стоит необходимость в более быстрых и эффективных трансграничных решениях. Токенизация и технологии блокчейн позволяют осуществлять платежи в реальном времени, повышать прозрачность и обеспечивать финансовую инклюзивность — все это признаки «восхода новой глобальной платежной парадигмы». Эта инициатива — важный шаг в этом направлении, и мы рады участвовать в этом совместном отраслевом проекте.»

Эрика Нильсен, руководитель группы по личному банкингу RBC, отметила:

«Интеграция технологии блокчейн в платформу SWIFT — это захватывающий прорыв для международных платежей и принесет пользу всей отрасли. Это сотрудничество позволит RBC предоставлять расширенные услуги нашим клиентам, объединяя цифровые и традиционные финансы. Мы рады помочь удовлетворить растущий спрос на инновационные формы мгновенных, безопасных глобальных транзакций.»

Луи (Бёнг хи) Ким, руководитель отдела цифровых активов Shinhan Bank, заявил:

«SWIFT давно служит краеугольным камнем глобальной финансовой инфраструктуры, обеспечивая доверие и стабильность трансграничных платежей. Инициатива реестра SWIFT — важный этап в развитии наследия SWIFT в новую инфраструктуру платежей следующего поколения. Shinhan Bank горд участвовать в этом проекте как единственный корейский коммерческий банк, внося вклад в развитие более быстрого, безопасного и готового к будущему глобального платежного экосистемы, и мы остаемся привержены дальнейшим инновациям и развитию в международной финансовой индустрии.»

Жан-Марк Стенжер, генеральный директор Societe Generale-FORGE, сказал:

«Как эмитент стейблкоинов, мы рады присоединиться к этой коалиции для дальнейшего расширения доступа к регулируемым токенизированным активам, особенно стабильным монетам, соответствующим стандартам Mica, для различных сценариев использования. Основываясь на уже проведенных совместных тестовых транзакциях, эта инициатива полностью соответствует нашему обязательству предлагать клиентам надежную и широко доступную рыночную инфраструктуру, а также новый путь для цифровой финансовой индустрии.»

Майкл Шпигель, глобальный руководитель по транзакционному банкингу Standard Chartered, отметил:

«Эта инициатива создаст инфраструктуру, необходимую для дальнейшего масштабирования решений на базе блокчейн. Мы рады внести свой вклад в ее успех, делясь знаниями и опытом в разработке решений для мгновенных, круглосуточных трансграничных платежей и расчетов.»

Со Лай Хуа, руководитель группы транзакционного банкинга UOB, сказал:

«Наше участие в этой коалиции поможет сформировать платежный ландшафт для наших клиентов по всему ASEAN и за его пределами. Переход на новую регулируемую цифровую инфраструктуру упростит глобальные платежи для поддержки токенизированных ценностей, оптимизации ликвидности и ускорения расчетов.»

Атер Уильямс III, руководитель глобальных платежей, ликвидности и оптовых цифровых решений Wells Fargo, отметил:

«Мы с нетерпением ждем совместной работы с SWIFT по изучению рамочных решений цифрового реестра. Эта инициатива отражает нашу приверженность соответствию глобальным нормативам и стимулированию инноваций в финансовой экосистеме.»

О компании SWIFT

SWIFT — это глобальное кооперативное объединение участников рынка, являющееся ведущим поставщиком безопасных финансовых сообщений. Мы предоставляем сообществу платформу для обмена сообщениями и стандартами коммуникации, а также продукты и услуги для обеспечения доступа, интеграции, идентификации, анализа и соблюдения нормативных требований.

Наша платформа для обмена сообщениями, продукты и услуги связывают более 11 500 банковских и ценных бумаг организаций, инфраструктурных рынков и корпоративных клиентов в более чем 200 странах и территориях. Хотя SWIFT не хранит средства и не управляет счетами клиентов, мы обеспечиваем безопасную коммуникацию для нашего глобального сообщества, обмен стандартными финансовыми сообщениями, поддерживая глобальные и локальные финансовые потоки, торговлю и коммерцию по всему миру.

Будучи надежным поставщиком, мы постоянно стремимся к операционному совершенству; поддерживаем наше сообщество в борьбе с киберугрозами; и постоянно ищем пути снижения затрат, уменьшения рисков и устранения операционных неэффективностей. Наши продукты и услуги поддерживают доступ и интеграцию, бизнес-аналитику, референсные данные и соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями. SWIFT также объединяет финансовое сообщество — на глобальном, региональном и локальном уровнях — для формирования рыночных практик, определения стандартов и обсуждения взаимных интересов и проблем.

Штаб-квартира расположена в Бельгии, международное управление и надзор за деятельностью укрепляют глобально инклюзивный характер кооперативной структуры. Глобальная сеть офисов SWIFT обеспечивает активное присутствие во всех ключевых финансовых центрах.

Следите за BitKE для получения более глубоких аналитических материалов о глобальной крипто-среде.

Присоединяйтесь к нашему каналу в WhatsApp здесь.