Это платное пресс-релиз. Свяжитесь напрямую с распространителем пресс-релизов по любым вопросам.

Beach Cities Commercial Bank объявляет финансовые результаты за четвертый квартал 2025 года

Business Wire

Чт, 12 февраля 2026 г., 11:34 по Гринвичу+9 14 мин чтения

В этой статье:

BCCB

0,00%

ИРВАЙН, Калифорния, 12 февраля 2026–(BUSINESS WIRE)–Beach Cities Commercial Bank, www.beachcitiescb.com (OTCQB: BCCB) (далее — «Банк») сегодня объявил о финансовых результатах за квартал, завершившийся 31 декабря 2025 года. Томас Дж. Инсера – Президент и Генеральный директор заявил: «Эти результаты демонстрируют, что команда Банка, состоящая из опытных и успешных членов Совета директоров, руководителей и сотрудников, постоянно обеспечивает устойчивый рост в 2025 году и за последние 2,5 года, и что банк достиг достаточного размера активов и находится в положении, позволяющем демонстрировать устойчивую прибыльность — на благо как акционеров, так и наших клиентов — малых предприятий. Эта стабильная и последовательная реализация и рост команды в привлекательном рынке с высоким спросом со стороны клиентов малого бизнеса подтверждают мое решение присоединиться к Beach Cities Commercial Bank.»

Ключевые показатели за период включают:

Общие активы на 31 декабря 2025 года составили 176,7 миллиона долларов, что на 20,2 миллиона долларов больше по сравнению с 30 сентября 2025 года (рост на 13%). За год общие активы выросли на 45,9 миллиона долларов (рост на 35%) по сравнению с 31 декабря 2024 года.

Валовые кредиты составили 144,1 миллиона долларов на 31 декабря 2025 года, что на 15,9 миллиона долларов больше по сравнению с 30 сентября 2025 года (рост на 12%). По сравнению с 31 декабря 2024 года, валовые кредиты увеличились на 38,4 миллиона долларов (36%). На 31 декабря 2025 года у банка не было просроченных и проблемных кредитов.

Общие депозиты составили 143,5 миллиона долларов на 31 декабря 2025 года, что на 11,5 миллиона долларов больше по сравнению с 30 сентября 2025 года (рост на 9%). За год депозиты выросли на 30,6 миллиона долларов (27%), а депозиты без начисления процентов увеличились до 20,8 миллиона долларов с 13,9 миллиона долларов, что на 6,9 миллиона долларов (50%) больше по сравнению с 31 декабря 2024 года.

Чистый убыток за четвертый квартал, завершившийся 31 декабря 2025 года, составил 117,6 тысячи долларов по сравнению с прибылью в 14,5 тысячи долларов за третий квартал, завершившийся 30 сентября 2025 года. В связи с ростом кредитного портфеля банк создал резерв на сумму 140 тысяч долларов на покрытие кредитных убытков. Исключая расходы на резерв, скорректированная чистая прибыль за четвертый квартал 2025 года составила 22,4 тысячи долларов. За год убыток составил 605,7 тысячи долларов по сравнению с годовым убытком в 4,5 миллиона долларов за 2024 год, что на 87% меньше убытков по сравнению с 2024 годом.

Общий уровень ликвидности остается высоким — 28,3 миллиона долларов, что составляет 16,02% от общих активов банка. Также банк поддерживает условные кредитные линии на сумму 18,7 миллиона долларов, что равно 10,6% от общих активов.

Средняя доходность по кредитному портфелю составила 7,69%, что способствовало здоровой чистой процентной марже в 3,82% по состоянию на 31 декабря 2025 года.

Банк поддерживает резерв на покрытие кредитных убытков в размере 1,412 миллиона долларов, что составляет 0,98% от общего объема кредитов. Исключая кредиты, предназначенные для продажи, резерв на покрытие кредитных убытков составляет 1,01%. На 31 декабря 2025 года в балансовом отчете банка не было просроченных и проблемных активов.

 






Продолжение статьи  

Капитал акционеров на 31 декабря 2025 года составлял 14,84 миллиона долларов, что на 396 тысяч долларов меньше по сравнению с 31 декабря 2024 года, в основном из-за операционного убытка. Коэффициент основного капитала 1-го уровня к средним активам банка составил 8,72%, что считается хорошим уровнем капитализации согласно нормативным требованиям.

За четвертый квартал 2025 года общий доход по процентам составил 2,87 миллиона долларов по сравнению с 2,80 миллиона долларов за третий квартал 2025 года, что на 2,2% больше. Расходы по процентам на депозиты с начислением процентов составили 1,17 миллиона долларов за четвертый квартал 2025 года, что меньше чем 1,25 миллиона долларов за третий квартал 2025 года, снижение на 6,1%. Снижение расходов связано с уменьшением ставок по денежным рынкам и переоценкой погашаемых институциональных сертификатов депозитов. Банк запустил кампанию по замене этих дорогостоящих институциональных депозитных сертификатов на депозиты без начисления процентов для снижения процентных затрат. В четвертом квартале 2025 года банк увеличил заимствования у Федерального жилищного кредитного банка Сан-Франциско (FHLBSF). В результате расходы по заимствованиям выросли до 102 тысяч долларов по сравнению с 55,7 тысячами долларов в третьем квартале 2025 года. Чистый доход по процентам за квартал увеличился на 92 тысячи долларов по сравнению с третьим кварталом 2025 года.

В четвертом квартале 2025 года банк продал кредиты с прибылью в 8 тысяч долларов по сравнению с прибылью в 25 тысяч долларов от продаж в третьем квартале 2025 года. Правительственный «шатдаун» в четвертом квартале ограничил возможности банка по выдаче и продаже кредитов SBA (Small Business Administration).

Общие операционные расходы за четвертый квартал 2025 года составили 1,62 миллиона долларов по сравнению с 1,54 миллиона долларов за третий квартал, рост на 74 тысячи долларов (4,8%). В течение квартала расходы на зарплаты и пособия снизились на 19,9 тысячи долларов за счет уменьшения налоговых обязательств по заработной плате. Более высокие профессиональные расходы связаны с временным привлечением специалиста по обработке кредитов. Банк продолжает строго контролировать операционные расходы.

Как указано выше, уровень ликвидности банка остается выше 16% от общих активов. Банк также создал условные кредитные линии с корреспондентскими банками, включая Федеральный жилищный кредитный банк Сан-Франциско. По состоянию на 31 декабря 2025 года неиспользуемые условные кредитные линии составляли 18,7 миллиона долларов или 10,6% от общих активов.

«Мы завершили 2025 год с сильным ростом активов — на 46 миллионов долларов или на 35% по сравнению с 2024 годом. Рост прибыли увеличил чистые процентные доходы банка на 82% по сравнению с 2024 годом. Доходы от продажи кредитов выросли на 277%, а операционные расходы снизились на 3%. В результате чистый операционный убыток банка значительно сократился — на 86% в 2025 году по сравнению с 2024 годом», — прокомментировал Найджам Саидуддин, финансовый директор.

«Качество активов банка продолжает оставаться высоким: просроченных и проблемных кредитов на балансовом отчете нет. Наш поток сделок по кредитам и депозитам выглядит сильным», — отметил Мэтт Блэкмер, главный кредитный офицер.

«Я очень горжусь командой банка за достижение роста и приближение к устойчивой прибыльности. Как было объявлено ранее, совет директоров банка нанял нового президента/генерального директора с выдающимися рекомендациями. В связи с этим мы начали усилия по привлечению дополнительного капитала через частное размещение акций для аккредитованных инвесторов на сумму до 5 миллионов долларов с опцией превышения на 20%, а также с варрантом на 1 акцию за каждые 5 подписанных акций по цене подписки и цене исполнения варранта в 9,50 долларов за акцию», — прокомментировала Ангела Бинерет. Это не предложение о продаже и не призыв к покупке ценных бумаг банка, такое предложение может быть сделано только в рамках документов, предоставляемых банком._

Beach Cities Commercial Bank — это универсальный банк, обслуживающий бизнес, коммерческий и профессиональный рынки. Банк удовлетворяет финансовые потребности своих клиентов с помощью кредитов для оборотного капитала, оборудования, коммерческой недвижимости, занятой владельцами, а также полного спектра услуг по управлению наличностью и депозитных продуктов для бизнеса и их владельцев. Основной офис и филиал банка расположены в Ирвайне, а региональный офис и филиал — в Энсинитас, Калифорния. Акции банка торгуются на платформе OTCQB под символом «BCCB». Для получения дополнительной информации посетите www.beachcitiescb.com/investor-relations.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: В этом пресс-релизе содержится ряд прогнозных заявлений в соответствии с разделом 27A Закона о ценных бумагах 1933 года, с поправками, и разделом 21E Закона о биржевых ценностях 1934 года, с поправками (далее — «Закон о биржах»). Эти заявления могут быть идентифицированы словами «предполагает», «верит», «продолжает», «может», «оценивает», «ожидает», «намерен», «вероятно», «может», «перспектива», «планирует», «потенциал», «предсказывает», «проецирует», «следует», «будет», «возможно» и подобными выражениями и фразами, включая ссылки на предположения. Прогнозные заявления основаны на различных предположениях и анализах банка (включая мнение руководства и восприятие исторических тенденций, текущих условий и ожидаемых будущих событий), а также на других факторах, которые, по мнению банка, являются релевантными в данных обстоятельствах. Эти заявления не гарантируют будущие результаты и подвержены рискам, неопределенностям и другим факторам (многие из которых вне контроля банка), которые могут привести к существенным расхождениям фактических результатов с прогнозируемыми. Поэтому не следует полагаться на такие заявления слишком сильно. Факторы, которые могут повлиять на результаты банка, включают, без ограничения, следующее: сроки и вероятность наступления или ненаступления событий могут зависеть от обстоятельств вне контроля банка; возможны увеличения конкуренции среди финансовых учреждений или со стороны нефинансовых компаний; изменения в процентной среде могут снизить процентные маржи; изменения в потоках депозитов, спросе на кредиты или стоимости недвижимости могут негативно сказаться на бизнесе банка; неожиданные или значительные убытки по кредитам; изменения в бухгалтерских принципах, политиках или руководствах могут повлиять на финансовое состояние банка; изменения в налоговом законодательстве для корпораций и физических лиц могут негативно сказаться на финансовом положении или результатах деятельности банка; общие экономические условия в стране или в отдельных регионах, а также на рынках ценных бумаг или в банковской индустрии, могут оказаться менее благоприятными, чем ожидает банк; законодательные или нормативные изменения могут негативно повлиять на бизнес банка; технологические изменения могут оказаться более сложными или дорогими, чем предполагает банк; возможны сбои или нарушения систем информационной безопасности; успех или реализация новых бизнес-инициатив может оказаться более сложной или дорогой, чем ожидает банк; а также судебные разбирательства или другие дела перед регулирующими органами, существующие или начинающиеся в будущем, могут задержать наступление или ненаступление событий дольше, чем предполагает банк.