Доходи DeFi залишаються стійкими під час ринкових коливань: Vaults Beefy приносять $8.73 щодня на тлі останньої корекції Bitcoin

Криптовалютний ринок зазнав значних труднощів у тиждень з 23 по 30 січня 2026 року, загальна капіталізація ринку знизилася приблизно на 10-12% (з приблизно $3,3 трлн до $2,9 трлн). Ліквідації склали близько $2 млрд, а домінування Біткоїна піднялося до приблизно 56%. У цьому складному середовищі новини DeFi продовжують підкреслювати важливу істину: стратегії фермерства доходу можуть зберігати продуктивність навіть під час загального спаду ринків. Ця остання корекція є цінним кейс-стаді щодо того, як протоколи DeFi та структуровані вексельні сховища забезпечують стійкість портфеля.

📊 Тижневий огляд ринку: криптоактиви зазнають широкого корекційного спаду

Загальний криптовалютний ринок зазнав різкого падіння більшості основних активів наприкінці січня 2026 року:

Біткоїн (BTC) знизився приблизно на 10% з рівнів вище $90 тис., протестував підтримку біля $82-83 тис. на той час. Поточні дані показують, що BTC торгується біля $66,98 тис., з 7-денною втратою -7,62%, що свідчить про подальший тиск на продаж. Технічна картина залишається перепроданою: RSI(14W) близько 32, MACD показує негативний перехід, а ADX близько 38 вказує на сильний тренд вниз. Підтримка знаходиться біля рівня $81 тис., з можливістю відскоку, коли індекс страху та жадібності стабілізується.

Ethereum (ETH) повторює слабкість Біткоїна, знизившись приблизно на 8% до рівня $2,800 під час огляду. Останні дані показують ETH біля $1,94 тис., з 7-денною втратою -8,40%. Технічна картина схожа на BTC — RSI близько 30 (перепродано), сигнали продажу MACD, ADX близько 32 підтверджує тренд вниз. Підтримка знаходиться біля рівня $2,600.

Альткоїни показали змішану стійкість:

• Sui (SUI): демонструє відносну силу порівняно з іншими L1, хоча 7-дневні дані показують -16,84% зниження
• Aerodrome Finance (AERO): глибоко перепроданий стан з -21,68% 7-денної зміни (проти -18% у початковий період), RSI близько 28, ADX 35 вказують на сильний тиск вниз
• Ripple (XRP): стабілізується завдяки регуляторним сприятливим факторам, поточна 7-денна зміна -9,40%, RSI близько 33 з зростаючою довгостроковою підтримкою
• PancakeSwap (CAKE): -13,71% за 7 днів (у категорії лузерів разом з XMR)

Значні прибутки: Berachain (BERA) виріс на +113,50% за 7 днів (спочатку +3-5%), а Monad (MON) показав скромний приріст +0,37% — демонструючи вибіркову силу в нових протоколах.

🔍 Технічний глибокий аналіз: перепродані умови створюють можливості

У більшості основних криптовалют технічні індикатори послідовно сигналізують про вичерпання рівня перепроданості:

Технічна картина Біткоїна виявляє екстремальні умови. RSI на рівні 32 сигналізує про глибоку перепроданість, MACD завершив негативний перехід, сила ADX на рівні 38 підтверджує сильний тренд вниз, а CCI на -150 вказує на екстремальні перепродані показники. Ці рівні історично передували відскокам — хоча час їхнього настання залишається критичним. Підтримки зосереджені біля $81 тис., з психологічною підтримкою нижче.

Ethereum повторює цю модель: RSI близько 30, медведжий MACD, ADX підтверджує тренд вниз, що слідує за рухами Біткоїна. Ethereum залишається прив’язаним до макроекономічних рухів Біткоїна, з рівнем $2,600 як критичною підтримкою.

Технічні показники альткоїнів варіюються залежно від протоколу. Sui показує RSI близько 33, MACD починає зростати попри медведжий тиск, що свідчить про ранні ознаки вичерпання імпульсу. Aerodrome з сильним перепроданим RSI (28) і високим ADX (35) вказує на тривалий тиск продажу, що потребує більшого каталізатора для розвороту.

💎 Новини фермерства доходу: як DeFi стратегії витримують волатильність

Цей цикл новин DeFi підкреслює важливий контрінтуїтивний патерн — фермерство доходу може процвітати під час корекцій ринку. Дані чітко демонструє продуктивність вексельних схем Beefy Finance:

Показники портфеля Beefy:

• Загальні депозити: $8,665
• Активні сховища: 11 протоколів
• Накопичений дохід: $1,817
• Оцінка щоденного доходу: $8,73 (приблизно $3,180 на рік за поточними ставками)
• Фокус стратегії: доход-орієнтований підхід з концентрацією на позиціях з концентрованим ліквідитним майном (CLM) та стабільних схемах сховищ

Незважаючи на зниження активів по всьому ринку від -7% до -21%, портфель Beefy генерував значущий щоденний складний дохід. Це демонструє основну перевагу DeFi: навіть коли основна сума коливається, механізми генерації доходу продовжують працювати — і в деяких випадках, активізуються під час волатильності, коли ставки доходу зростають.

Що працює: диверсифіковані позиції у сховищах на різних ланцюгах та протоколах ефективно поглинають шоки ринку. Сховища на стабільних монетах виявилися особливо стійкими, тоді як позиції CLM на більш волатильних активах, таких як AERO, зазнали зниження і потребують активного управління. Стратегія Beefy показала:

• Постійний щоденний дохід ($8,73), незважаючи на зниження портфеля
• Ефективну диверсифікацію по 11 різних протоколах DeFi
• Стабільні сховища, що поглинають цінову волатильність і зберігають механіку складного відсотка

Активні коригування: позиції з концентрованим ліквідитним майном у перепроданих активів, таких як AERO, переорієнтовуються на стабількоін-пари та довгострокові активи з високою впевненістю, поки ринкові умови не покращаться.

📈 Глибокий аналіз портфеля DeFi: реальна продуктивність на платформах

Крім Beefy, мультипротокольне позиціонування у різних платформах показує, як стратегії доходу накопичують цінність під час корекцій:

Показники на різних платформах під час корекції:

• BITPANDA (ETF/золото): знизився на $30 — ETF-позиції поглинули лише незначні втрати завдяки безпечній природі золота
• VFAT (з високою експозицією ETH): -$120 основного капіталу, частково компенсовано $15 зібраних комісій
• KRYSTAL: -$50 з +$3 у вигляді зборів (безперервне збирання компенсувало втрати)
• GAMMASWAP (концентроване ліквідитне): -$9 через волатильність ETH, але активно працює
• PENDLE (фіксований дохід): +$3 прибутку (позиція з переважанням стабількоінів виявилася захисною)
• MOONWELL + AAVE + NAVI: разом -$53, але LTV залишилися безпечними, без ризику ліквідації
• TURBOS: -$5, поза межами, слідкують за відновленням
• CETUS: -$20, з позитивним $2,25 у вигляді зборів; змішані результати сховищ, але в цілому вигідно
• GMX (хедж-стратегія): +$5 прибутку через стратегічне хеджування

Загальні дані портфеля показують: навіть при зниженні на $478 через ринкові коливання і ширше — мультипротокольне підключення до волатильності — генерація доходу та збір комісій частково компенсують втрати основної суми. Це і є перевага DeFi — пасивний дохід продовжує генеруватися незалежно від напрямку ринку.

🌍 Глобальний контекст криптовалютного ринку: новини та каталізатори

Останні новини DeFi:

• Вихід коштів з ETF на BTC: понад $2 млрд вийшло з продуктів на тлі сильного долара США та побоювань щодо торгової політики
• Позитивні сигнали: Гонконг видав кілька ліцензій на стабількоін, Bitmine оголосив про покупку Ethereum на $100 млн, поширюються чутки про ETF на SUI
• Макроекономічні виклики: геополітична напруга та сигнали ФРС продовжують спричиняти волатильність

Золото зберігає статус найкращого захисту ринку, знизившись з $5,300 до $5,075 за унцію (-4% за тиждень), але залишається зростанням +17% за місяць. RSI демонструє ознаки відновлення, MACD сформував сигнал купівлі, а ADX вказує на тренд в напрямку до $5,550.

🧠 Висновки для інвестицій у DeFi: формування стійкості в умовах волатильності

Корекції ринку неминучі, але новини DeFi постійно демонструють, що структуровані стратегії доходу можуть ефективно витримувати спади. Коли Біткоїн падає до $66-67 тис., а альткоїни втрачають 15-20%, стратегія диверсифікованих сховищ Beefy приносить $8,73 щоденно в складних відсотках — приблизно $3,180 на рік за поточними ставками.

Ключова ідея: страх створює можливості у DeFi. Коли паніка на ринку спричиняє зниження цін, спреди доходу зазвичай розширюються, що робить цей період ідеальним для довгострокових накопичень. Замість того, щоб дивитись, як коливається вартість портфеля під впливом щоденних цін, фермери доходу отримують вигоду від зростання доходів під час волатильності.

Поточна стратегія портфеля: закриваються неефективні позиції в AERO та переорієнтовуються капітали у сховища на стабількоінах і довгострокові активи з високою впевненістю, поки ринковий імпульс не стабілізується. Такий тактичний підхід зберігає генерацію доходу і зменшує концентрацію в депресивних активах. Базова стратегія DeFi залишається міцною — диверсифікація, стабільна генерація доходу та активне управління через цикли ринку доводять життєздатність алгоритмічного фермерства доходу як стовпця портфеля.

Наступний шлях: слідкувати за показниками імпульсу, уникати паніки через FUD і розуміти, що стратегії доходу у DeFi найкраще проявляють себе саме під час найтемніших періодів ринкових настроїв. Корекції — це не кризи, а можливості для переважування та балансування для дисциплінованих фермерів доходу.