Це платна прес-реліз. Зв’яжіться безпосередньо з дистриб’ютором прес-релізів для будь-яких запитів.

Beach Cities Commercial Bank оголошує фінансові результати за четвертий квартал 2025 року

Business Wire

Четвер, 12 лютого 2026, 11:34 за місцевим часом GMT+9 14 хвилин читання

У цій статті:

BCCB

0.00%

ІРВАЙН, Каліфорнія, 12 лютого 2026–(BUSINESS WIRE)–Beach Cities Commercial Bank, www.beachcitiescb.com (OTCQB: BCCB) (далі — «Банк»), сьогодні оголосив фінансові результати за квартал, що закінчився 31 грудня 2025 року. Томас Дж. Інсерра – Президент і Генеральний директор зазначив: “Ці результати демонструють, що команда Банку, до складу якої входять досвідчені та успішні члени Ради директорів, керівники та співробітники, послідовно забезпечує стабільне зростання у 2025 році та за останні 2,5 роки, і що Банк тепер має достатній обсяг доходних активів і розташований так, щоб демонструвати сталу прибутковість — на користь як акціонерів, так і клієнтів малого бізнесу, яких ми обслуговуємо. Це позитивне та послідовне виконання та зростання командою у привабливому ринку з високим попитом з боку малих підприємств свідчить про те, чому я вирішив приєднатися до Beach Cities Commercial Bank.”

Основні показники за період включають:

Загальні активи становили 176,7 мільйонів доларів станом на 31 грудня 2025 року, що на 20,2 мільйони доларів більше порівняно з 30 вересня 2025 року (зростання на 13%). За рік загальні активи зросли на 45,9 мільйонів доларів (35%) порівняно з 31 грудня 2024 року.

Валові кредити становили 144,1 мільйонів доларів станом на 31 грудня 2025 року, що на 15,9 мільйонів доларів більше порівняно з 30 вересня 2025 року (зростання на 12%). У порівнянні з 31 грудня 2024 року валові кредити зросли на 38,4 мільйонів доларів (36%). На 31 грудня 2025 року у Банку не було прострочених або несплачених кредитів.

Загальні депозити становили 143,5 мільйонів доларів станом на 31 грудня 2025 року, що на 11,5 мільйонів доларів більше порівняно з 30 вересня 2025 року (зростання на 9%). За рік загальні депозити зросли на 30,6 мільйонів доларів (27%), а депозити безвідсоткові зросли до 20,8 мільйонів доларів з 13,9 мільйонів доларів, що на 6,9 мільйонів доларів (50%) більше порівняно з 31 грудня 2024 року.

Чистий збиток за четвертий квартал, що закінчився 31 грудня 2025 року, становив 117,6 тисяч доларів, порівняно з доходом у 14,5 тисяч доларів за третій квартал, що закінчився 30 вересня 2025 року. У зв’язку з ростом кредитного портфеля Банк додав резерви на кредитні збитки у розмірі 140 тисяч доларів. За винятком витрат на резерви, скоригований чистий дохід за четвертий квартал 2025 року становив 22,4 тисяч доларів. За період з початку року збиток склав 605,7 тисяч доларів у 2025 році, що на 87% менше за збитки у 4,5 мільйони доларів у 2024 році.

Загальний рівень ліквідності залишається високим — 28,3 мільйони доларів, що становить 16,02% від загальних активів Банку. Також Банк підтримує резервні кредитні лінії на суму 18,7 мільйонів доларів, що становить 10,6% від загальних активів.

Середня дохідність кредитного портфеля становила 7,69%, що сприяло здоровій чистій процентній маржі у 3,82% станом на 31 грудня 2025 року.

Банк підтримує резерв на покриття кредитних збитків у розмірі 1,412 мільйонів доларів, що становить 0,98% від загальних кредитів. За винятком кредитів, що перебувають у продажу, резерв на покриття кредитних збитків становить 1,01%. Станом на 31 грудня 2025 року баланс Банку не містив прострочених або несплачених активів.

 






Продовження історії  

Капітал акціонерів становив 14,84 мільйонів доларів станом на 31 грудня 2025 року, що на 396 тисяч доларів менше порівняно з 31 грудня 2024 року, головним чином через операційний збиток. Показник Tier 1 капіталу до середніх активів становив 8,72%, що вважається достатнім згідно з регуляторними вимогами.

У четвертому кварталі 2025 року загальний відсотковий дохід склав 2,87 мільйонів доларів, порівняно з 2,80 мільйонами доларів у третьому кварталі 2025 року, що на 2,2% більше. Витрати на відсотки за депозитами становили 1,17 мільйонів доларів у четвертому кварталі 2025 року, порівняно з 1,25 мільйонами доларів у третьому кварталі 2025 року, що на 6,1% менше. Зменшення витрат на відсотки зумовлене зниженням ставок на ринку грошей та переоцінкою строкових депозитів із терміном погашення. Банк розпочав кампанію з заміни цих високовартісних корпоративних депозитів на безвідсоткові депозити для зниження процентних витрат. У четвертому кварталі 2025 року Банк збільшив позики у Федеральному житловому кредитному банку Сан-Франциско (FHLBSF). Внаслідок цього витрати на позики зросли до 102 тисяч доларів у четвертому кварталі 2025 року порівняно з 55,7 тисячами доларів у третьому кварталі. Чистий відсотковий дохід за четвертий квартал 2025 року зріс на 92 тисячі доларів порівняно з третім кварталом.

У четвертому кварталі 2025 року Банк продав кредити з чистим прибутком 8 тисяч доларів, порівняно з прибутком від продажу у 25 тисяч доларів у третьому кварталі 2025 року. Урядовий «шатдаун» у четвертому кварталі обмежив можливості Банку щодо видачі та продажу кредитів малих підприємств (SBA).

Загальні операційні витрати за четвертий квартал 2025 року становили 1,62 мільйони доларів, що на 74 тисячі доларів більше порівняно з третім кварталом 2025 року (зростання на 4,8%). У цей період витрати на зарплати та пільги зменшилися на 19,9 тисяч доларів через менші податкові витрати. Вищі професійні витрати були пов’язані з тимчасовим залученням обробника кредитів. Банк продовжує жорстко контролювати операційні витрати.

Як зазначалося вище, рівень ліквідності Банку залишається вище 16% від загальних активів. Також Банк створив резервні кредитні лінії з кореспондентськими банками, включаючи Федеральний житловий кредитний банк Сан-Франциско. Станом на 31 грудня 2025 року невикористані резервні кредитні лінії становили 18,7 мільйонів доларів або 10,6% від загальних активів.

“Ми завершили 2025 рік з сильним зростанням загальних активів на 46 мільйонів доларів або на 35% порівняно з 2024 роком. Зростання доходів збільшило чистий відсотковий дохід Банку на 82% порівняно з 2024 роком. Не відсоткові доходи від продажу кредитів зросли на 277%, а операційні витрати Банку зменшилися на 3% порівняно з 2024 роком. У результаті чистий операційний збиток Банку значно зменшився — на 86% у 2025 році порівняно з 2024 роком,” прокоментував Найам Саїдуддін, фінансовий директор.

“Якість активів Банку залишається високою, без прострочених та несплачених кредитів на балансі. Наші перспективи щодо потоків угод і депозитів виглядають сильними,” зазначив Метт Блекмер, головний кредитний офіцер.

“Я дуже пишаюся командою Банку за досягнення зростання та наближення до стабільної прибутковості. Як було оголошено раніше, рада директорів Банку найняла нового Президента/Генерального директора з видатними рекомендаціями. Щоб підтримати зростання Банку, ми розпочали підготовку до залучення додаткового капіталу через приватне розміщення акцій для акредитованих інвесторів на суму до 5 мільйонів доларів із опціоном перевищення на 20%, а також звартом на 1 акцію за кожні 5 підписаних акцій, за ціною підписки та ціною виконання варта — 9,50 долара за акцію,” зазначила Ангела Бінерет, голова ради. Це не пропозиція продати або заклик до купівлі цінних паперів Банку, і таку пропозицію можна зробити лише відповідно до документів пропозиції, наданих Банком._

Beach Cities Commercial Bank — це універсальний банк, що обслуговує бізнес, комерційний та професійний ринки. Банк задовольняє фінансові потреби своїх клієнтів через кредити для оборотного капіталу, обладнання, комерційної нерухомості для власників та інвестиційної нерухомості, а також повний спектр послуг з управління готівкою та депозитних продуктів для бізнесу та їхніх власників. Головний офіс і філія Банку розташовані в Ірвіні, а регіональний офіс і філія — у Енсінитас, Каліфорнія. Акції Банку наразі торгуються на платформі OTCQB під символом “BCCB”. Для отримання додаткової інформації відвідайте www.beachcitiescb.com/investor-relations.

ПРОГНОЗОВІ ЗАЯВЛЕННЯ: Цей прес-реліз містить ряд прогнозних заяв у розумінні розділу 27A Закону про цінні папери 1933 року, з поправками, та розділу 21E Закону про цінні папери 1934 року, з поправками (“Закон про біржу”). Ці заяви можуть бути ідентифіковані словами, такими як “очікувати”, “вірити”, “продовжувати”, “може”, “оцінювати”, “очікувати”, “намір”, “ймовірно”, “може”, “перспектива”, “планувати”, “потенційно”, “прогнозувати”, “проектувати”, “повинно”, “буде”, “був”, і подібними термінами та фразами, включаючи посилання на припущення. Прогнозні заяви базуються на різних припущеннях і аналізах, зроблених Банком (включно з Банком), враховуючи досвід керівництва та його уявлення про історичні тенденції, поточні умови та очікуваний розвиток подій у майбутньому, а також інші фактори, які, на думку, є доречними за обставинами. Ці заяви не гарантують майбутніх результатів і підлягають ризикам, невизначеностям та іншим факторам (багато з яких поза контролем Банку), що можуть спричинити істотну різницю між фактичними результатами та прогнозами. Тому не слід покладатися надмірно на такі заяви. Фактори, що можуть вплинути на результати Банку, включають, зокрема, такі: час і настання або ненастання подій, що можуть бути поза контролем Банку; зростання конкуренції серед фінансових установ або з боку нефінансових структур; зміни в процентних ставках, що можуть зменшити процентні маржі; зміни у потоках депозитів, попиті на кредити або вартості нерухомості, що можуть негативно вплинути на бізнес Банку; несподівані або значні збитки за кредитами; зміни в облікових принципах, політиках або керівних вказівках, що можуть змінити сприйняття фінансового стану Банку; зміни в законодавстві або регуляторних нормах, що можуть негативно вплинути на бізнес Банку; технологічні зміни, які можуть бути складнішими або дорожчими, ніж очікується; можливі збої або порушення систем безпеки інформаційних технологій; успіх або реалізація нових бізнес-ініціатив, які можуть бути складнішими або дорожчими, ніж передбачалося; або судові процеси або інші питання перед регуляторами, які можуть затримати або ускладнити настання подій.