Що таке шахрайство? Посібник з розпізнавання шахрайських схем для захисту цифрових активів

Що таке шахрайство: від традиційних обманів до складних схем у світі криптовалют

Шахрайство — що це? Цей термін, перекладений з англійської, означає «обман» — описує поведінку фізичних або юридичних осіб, спрямовану на привласнення майна інших, особливо криптовалюти. Тих, хто здійснює такі дії, називають шахраями, і вони підлягають юридичній відповідальності у разі виявлення.

У минулому обмани здебільшого відбувалися за традиційними методами. Однак бум інтернету та цифрових платформ значно змінив спосіб роботи цих схем. Сьогодні шахрайство стає більш складним і витонченим, з можливістю глобального поширення, що впливає на мільйони потенційних жертв у різних країнах.

Зіткнення з шахрайством — поширений досвід: чому інвестори все одно ризикують

Фраза «постраждати від шахрайства» стала звичайною у криптоспільноті, описуючи ситуацію, коли інвестор потрапляє у пастку обману. Варто зазначити, що більшість жертв навіть не усвідомлюють, що їх обманюють, або ж знають, але все одно беруть участь у надії отримати високий прибуток.

Яскравий приклад — проекти за моделлю Понці, де учасники платять за рахунок нових учасників. Це створює відчуття «чим раніше увійшов — тим вигідніше», що спонукає багатьох ризикувати. Однак, коли кількість нових учасників припиняє зростати або стає надмірною для підтримки системи, вона зазнає краху, завдаючи значних збитків інвесторам.

ICO-шахрайство: від буму 2017 року до сучасних варіантів

Шахрайство з первинними пропозиціями монет (ICO) — один із найпоширеніших видів обману, що досяг свого піку у 2017 році, коли хвиля ICO охопила крипторинок. Механізм цієї схеми дуже простий, але ефективний: шахраї створюють новий криптопроект, потім активно його рекламують, обіцяючи щедрі винагороди або залучаючи відомих лідерів думок для поширення повідомлення. Мета — привернути увагу спільноти і швидко здобути довіру.

Після того, як інвестори довіряють і переказують гроші під час ICO, шахраї залишають проект, крадуть гроші і зникають без сліду. Щоб розпізнати шахрайський ICO-проект, слід звернути увагу на ознаки попередження:

• Проект не має чіткої або практичної мети для вирішення конкретної проблеми
• Не обов’язково використовувати технологію Blockchain
• Команда розробників анонімна, без досвіду або з історією шахрайства
• Вебсайт або whitepaper зроблені поверхнево, непрофесійно
• Дорожня карта неповна, розмита або без конкретних термінів
• Відсутність активної взаємодії з громадою, мало заходів для залучення

Розкрадання ліквідності: витончені схеми на децентралізованих біржах

Крім ICO-шахрайства, зростає популярність схеми зняття ліквідності (Rug pull), що зазвичай трапляється на децентралізованих біржах (DEX), таких як Uniswap, PancakeSwap і Sushiswap. Проект починається з розробки дуже повного і професійного продукту, що створює довіру у інвесторів.

Далі вони випускають монету/токен і додають її до пулу ліквідності на великих DEX. Однак замість подальшого розвитку вони знімають всю ліквідність з пулу, що робить неможливим продаж токена — його вартість фактично стає нульовою.

Ознаки зняття ліквідності включають: дуже низький рівень ліквідності порівняно з масштабом проекту, незаблоковану ліквідність (може бути знята будь-коли), або обіцянки високих APY без реальних підстав. Інші варіанти шахрайства — це блокування функцій купівлі/продажу токенів або навіть злом власного проекту для виведення великих обсягів монет на ринок, що спричиняє різке падіння ціни.

Як захистити себе: основні кроки перед інвестицією

Щоб уникнути пастки шахрайських проектів, потрібно ретельно досліджувати перед переказом грошей. Ставте собі базові питання: яку проблему вирішує цей проект? Чи справді потрібна технологія Blockchain? Як побудована спільнота? Яка економіка токена?

Зараз існує багато інструментів і сайтів для перевірки проектів, що допомагають уникнути основних ризиків. Важливий крок — перевірка Smart contract, щоб оцінити основних холдерів або засновників на предмет підозрілих дій. Також слід перевірити репутацію засновників і їхній досвід у сфері шахрайства.

При підключенні криптогаманця до будь-якого сайту переконайтеся, що цей сайт справді надійний і безпечний для ваших активів. Після завершення транзакції або якщо ви більше не користуєтеся сервісом, потрібно відкликати дозволи доступу, щоб запобігти зловживанням і крадіжкам без вашого відома.

Висновок: захищайте свої активи від шахрайства

Що таке шахрайство — відповідь на це питання дуже різноманітна, від простих схем до складних витончених обманів. Сподіваємося, ця стаття допомогла вам краще зрозуміти поширені види шахрайства у криптовалютному ринку та як захистити себе. Головне — залишатися пильним, досліджувати інформацію і не дозволяти швидкому заробітку затьмарювати розум. Поділіться цією статтею з іншими, хто цікавиться криптовалютами, щоб разом зробити спільноту безпечнішою!