Nigeria’s Umba Begins Operations in Kenya Making it the Second Licensed Digital Bank in Kenya

Umba, фінтех-компанія, яка розпочала свою діяльність у Нігерії, нещодавно запустила свої послуги в Кенії, що створює можливість для розширення її частки на ринку.

Вступ Umba на кенійський ринок є результатом її покупки контрольного пакету акцій у Daraja Microfinance Bank, що надає компанії дозвіл на надання повного спектру банківських послуг у Кенії, зокрема:

• Відкриття та обслуговування поточних рахунків
• Відкриття та обслуговування ощадних рахунків з відсотками
• Відкриття та обслуговування депозитних рахунків
• Надання кредитних та платіжних послуг

За словами керівників Umba, цей етап є результатом тривалого процесу завершення придбання Daraja Microfinance.

Заснована двома ірландцями, Тірнаном Кеннеді та Баррі О’Махоні, Umba пропонує прозорий і доступний цифровий фінансовий сервіс, який є альтернативою застарілим африканським банкам.

Компанія вважає Кенію країною з великим потенціалом ринку та швидко зростаючим молодим населенням. Вважається, що в Кенії є значний потенціал, але його ігнорують через більш суворі ліцензійні регуляції, які застосовуються до нових фінтех-компаній і фізичних банків.

«Наприклад, у Нігерії понад 600 ліцензій мікрофінансових банків; у Кенії — лише 13», пояснив пан Кеннеді, генеральний директор Umba.

«Ми маємо одну з 13 ліцензій для всієї країни. І є ще один гравець, який займається цифровими послугами, тож це велика можливість. Це фактично ринок, який був закритий. Це дає нам змогу активно конкурувати на ринку.»

Унікальна перевага Umba полягає в тому, що вона може надавати послуги своїм клієнтам без фінансового тягаря традиційної мережі відділень. Крім того, компанія розробляє власне програмне забезпечення, що дозволяє уникнути значних ліцензійних платежів фінансовим установам, а також пропонує реєстрацію рахунків і підтримку клієнтів у власному додатку.

«Дивлячись у майбутнє, ми бачимо великі можливості на кенійському ринку завдяки різноманітним молодим disruptive технологічним стартапам,» сказав фінансовий директор Umba, пан О’Махоні.

«Я вважаю, що найближчі кілька років принесуть створення нових успішних бізнесів на континенті, і ми дуже раді представити нові, інноваційні способи для бізнесу та споживачів банкінгу в Кенії.»

На сьогодні Umba залучила 18 мільйонів доларів фінансування за підтримки інвесторів у фінтех, таких як:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital
• Palm Drive Capital

а також кількох ангельських інвесторів.

У квітні 2022 року стартап оголосив про раунд Series A на суму 15 мільйонів доларів і намір розширитися до Кенії, Єгипту та Гани.

«Ми інвестували, знаючи, що у них є унікальна можливість увійти на кенійський ринок, а також сильний бізнес у Нігерії,» сказав Марк Селкоу, Costanoa Ventures.

«Ми віримо, що Umba пропонує дуже сильний продукт для споживачів і бізнесу. Команда постійно доставляє цінність своїм клієнтам місяць за місяцем, і результатом є відмінний продукт. Перехід з одного країни до двох може бути великим викликом, але можливості дуже великі, якщо все зробити правильно.»

Розширення Umba на кенійський ринок супроводжувалося входом місцевого інвестора — Chandaria Capital.