DCA là gì: Làm thế nào để quản lý rủi ro đầu tư bằng phương pháp trung bình giá trị đô la

DCA (усреднение долларовой стоимости, trung bình chi phí đô la) là một chiến lược đầu tư, nhưng sự hiểu biết của nhiều người về nó vẫn còn hời hợt. Nói một cách đơn giản, DCA có nghĩa là bạn không đầu tư một số tiền lớn cùng một lúc mà mua một tài sản theo nhiều đợt, với cùng một số tiền và trong khoảng thời gian. Nghe có vẻ nhàm chán, nhưng phương pháp đơn giản này có thể giúp bạn duy trì lý trí trong thị trường tiền điện tử đầy biến động.

Logic cốt lõi của chiến lược này rất đơn giản: bạn mua nhiều hơn khi giá giảm và bạn mua ít hơn khi giá tăng. Do đó, chi phí trung bình của tài sản của bạn sẽ được giảm xuống. Tuy nhiên, - và điều này rất quan trọng - DCA không phải là thuốc chữa bách bệnh. Nó có những ưu điểm và nhược điểm riêng biệt đòi hỏi bạn phải xem xét nó một cách nghiêm túc.

Bản chất của DCA: Tại sao chiến lược này giúp giao dịch trở nên dễ dàng

Nếu bạn chưa quen với thị trường tiền điện tử, bạn có thể đã gặp rắc rối với câu hỏi “làm thế nào để tham gia vào đúng thời điểm”. Khi nào nên mua? Khi nào nó sẽ được bán? Sự biến động quá cao, nếu bạn mua ở mức cao thì sao? Các chiến lược DCA được thiết kế đặc biệt để giải quyết loại lo lắng này.

Với DCA, bạn sẽ không bao giờ phải trả lời câu hỏi “Bây giờ có phải là thời điểm tốt nhất để tham gia không?” Bạn chỉ cần bám sát một kế hoạch: ví dụ: chi 500 đô la vào ngày 15 hàng tháng để mua Bitcoin và tuân thủ quy tắc này trong 12 tháng. Bất kể điều gì xảy ra trên thị trường, bạn thực hiện theo kế hoạch.

Cách tiếp cận cơ giới hóa này có vẻ không thú vị, nhưng chính điều này không thú vị mới mang lại lợi ích. Bạn tránh giao dịch theo cảm xúc. Khi thị trường lao dốc, nhiều người hoảng loạn và đưa ra quyết định sai lầm; Khi thị trường tăng vọt, mọi người bị thúc đẩy bởi FOMO (sợ bỏ lỡ) và mù quáng theo đuổi cao hơn. DCA giúp bạn vượt qua những cạm bẫy tâm lý này và làm cho giao dịch của bạn hợp lý và kỷ luật hơn.

DCA có thể làm gì cho bạn: Quản lý biến động và giảm chi phí

Giảm chi phí mua hàng trung bình

Đây là lợi thế được chào hàng nhiều nhất của DCA. Bởi vì bạn đa dạng hóa thời gian mua của mình, bạn có thể mua nhiều tài sản hơn với cùng một số tiền khi giá giảm; Khi giá tăng, bạn mua ít tài sản hơn. Về mặt toán học, điều này làm giảm chi phí trung bình của bạn.

Hãy tưởng tượng điều này: bạn dự định đầu tư 12.000 đô la vào một tài sản trong 12 tháng với mức 1.000 đô la mỗi tháng. Giá cho tháng đầu tiên là 100 đô la và bạn mua 10 trong số đó; Trong tháng thứ hai, giá giảm xuống còn 80 đô la và bạn mua 12,5 đô la; trong tháng thứ ba, giá tăng lên 120 đô la và bạn chỉ mua 8,3. Cuối cùng, chi phí trung bình của bạn dao động giữa ba mức giá này, thay vì bị khóa ở một trong số chúng.

Giảm gánh nặng tâm lý

Khi bạn sử dụng DCA, bạn không cần phải đưa ra những đánh giá ngắn hạn về thị trường. Bạn cũng không cần phải học phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản phức tạp. Đây là một lợi thế rất lớn cho những người muốn tham gia đầu tư tiền điện tử nhưng không muốn nhìn chằm chằm vào chân nến cả ngày.

Thiết lập kỷ luật đầu tư

Gắn bó với DCA sẽ cho phép bạn phát triển thói quen đầu tư tốt. Mua thường xuyên và với số lượng cố định hàng tháng và bạn đang thực hiện kế hoạch của mình bất kể thị trường nào. Bản thân ý thức kỷ luật này có thể giúp bạn tránh ra quyết định bốc đồng, điều này có thể có giá trị về lâu dài.

Cạm bẫy của DCA: Hạn chế bạn cần biết

Nhưng đây là một vấn đề lớn: DCA có thể không hoạt động tốt như khoản đầu tư một lần trong một thị trường tăng giá đang tăng.

Giả sử bạn tin rằng Bitcoin sẽ tăng vào đầu năm 2024, nhưng bạn đã chọn chiến lược DCA. Bạn bắt đầu vào tháng Hai và mua 1.000 đô la mỗi tháng trong 12 tháng. Và bạn của bạn bỏ ra 12.000 đô la một lần vào tháng Hai. Vào cuối năm, nếu giá tiếp tục tăng, lợi nhuận của bạn bạn sẽ vượt quá đáng kể lợi nhuận của bạn - bởi vì tiền của anh ta đã tham gia thị trường sớm hơn và tận hưởng lợi nhuận trong suốt cả năm.

Vấn đề chi phí

Mỗi giao dịch đều phải chịu phí. Khi bạn thực hiện DCA, bạn thực hiện nhiều giao dịch hơn - có nghĩa là bạn phải trả nhiều tiền hơn. Trên một số nền tảng giao dịch, phí tích lũy cho các giao dịch nhỏ thường xuyên có thể rất đáng kể. Chọn một nền tảng giao dịch với phí thấp hơn là rất quan trọng đối với thu nhập của các chiến lược DCA.

Cần có sự dẻo dai về tinh thần

Trong một thị trường gấu với sự sụt giảm mạnh, việc giữ DCA đòi hỏi sức mạnh tinh thần thực sự. Chứng kiến số tiền bạn bỏ vào bị thu hẹp khiến bạn khó có thể không nghi ngờ. Lúc này, sự kiên trì trở thành một bài kiểm tra tâm lý. Nhiều người không thể tiếp tục mua trong những thời điểm đen tối nhất của thị trường và cuối cùng từ bỏ chiến lược.

Phụ thuộc vào tăng trưởng dài hạn

Sự thành công của DCA phụ thuộc hoàn toàn vào giả định rằng tài sản bạn mua sẽ tăng giá trị trong thời gian dài. Nếu tài sản bạn đã chọn tiếp tục giảm, thì DCA sẽ chỉ cho phép bạn tích lũy nhiều khoản lỗ hơn ở mức giá ngày càng thấp hơn. Đó không phải là vấn đề chiến lược, mà là về lựa chọn tài sản.

Ai nên sử dụng DCA: Đánh giá sự phù hợp của bạn

Nhà giao dịch mới làm quen

Nếu bạn chưa quen với thị trường tiền điện tử, DCA là một nơi tốt để bắt đầu. Nó mang đến cho bạn cơ hội tìm hiểu cách thị trường hoạt động từng bước mà không cần phải đầu tư nhiều tiền cùng một lúc. Bằng cách liên tục mua số lượng nhỏ, bạn sẽ dần làm quen với biến động giá, tác động của các sự kiện thị trường đối với giá cả và các phương pháp phân tích kỹ thuật cơ bản.

Nhà đầu tư có ngân sách hạn chế

Nếu bạn chỉ có thể dành 500 đô la một tháng để đầu tư vào tiền điện tử, thì DCA được thiết kế dành cho bạn. Nó cho phép các nhà đầu tư nhỏ tham gia vào thị trường mà không cần phải đợi đến khi họ tiết kiệm được một khoản tiền lớn để tham gia thị trường.

Những người tin tưởng vào một tài sản nhưng không có thời gian để phân tích nó

Nếu bạn bị thuyết phục về triển vọng của một dự án tiền điện tử, nhưng thói quen hàng ngày của bạn quá bận rộn để tiến hành phân tích thị trường chuyên sâu, DCA là một lựa chọn tuyệt vời. Bạn có thể thiết lập các thông số và để robot tự động thực hiện kế hoạch cho bạn và bạn chỉ cần thỉnh thoảng kiểm tra tiến độ.

Các nhà giao dịch không muốn bị ảnh hưởng bởi cảm xúc

Nếu bạn thừa nhận với bản thân rằng rất dễ đưa ra quyết định bốc đồng khi thị trường biến động dữ dội, thì DCA sẽ giúp bạn. Nó thay thế cảm xúc bằng kỷ luật và phỏng đoán bằng kế hoạch.

Các nhà giao dịch trong ngày có kinh nghiệm cũng có thể sử dụng DCA như một phần của kế hoạch đầu tư dài hạn để kết hợp với các hoạt động giao dịch ngắn hạn của họ. Đối với họ, DCA có thể là một cách để tích lũy các vị thế mà không cần phân tích phức tạp trong khi tin tưởng vào triển vọng dài hạn của một tài sản.

5 bước chuẩn bị trước khi bắt đầu giao dịch DCA

Bước 1: Xác định mục tiêu của bạn

Hãy tự hỏi bản thân một vài câu hỏi: Bạn có muốn xây dựng tài sản dài hạn với DCA không? Hay bạn muốn sử dụng nó để đa dạng hóa rủi ro và tối ưu hóa danh mục đầu tư của mình? Bạn sẽ gắn bó với chiến lược này trong bao lâu – 6 tháng, 1 năm hay 5 năm? Các mục tiêu khác nhau có thể ảnh hưởng đến số tiền bạn đầu tư, tần suất bạn đầu tư và tài sản bạn chọn.

Bước 2: Lập kế hoạch số tiền và tần suất đầu tư của bạn

Quyết định số tiền bạn đầu tư mỗi lần và tần suất. Ví dụ: 1.000 đô la một tháng hay 300 đô la một tuần? Tìm ra số tiền bạn có thể đầu tư trong suốt cả năm và phân bổ nó cho mỗi chu kỳ. Kế hoạch này phải là thứ bạn có thể gắn bó lâu dài, không đầu tư 5.000 trong tháng này hoặc 500 tháng sau, điều này sẽ làm gián đoạn nhịp điệu của DCA.

Bước 3: Chọn nền tảng giao dịch phù hợp

Việc lựa chọn nền tảng ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí và trải nghiệm của bạn. Những điểm chính cần xem xét:

• Chi phí có thấp hay không: So sánh phí giao dịch của nền tảng. DCA yêu cầu nhiều giao dịch, vì vậy bạn cần tìm tùy chọn rẻ nhất.
• Tự động hóa có được hỗ trợ hay không: Nền tảng tốt nhất nên cung cấp chức năng bot DCA để bạn có thể tự động hóa các kế hoạch đầu tư mà không cần phải thực hiện thủ công mỗi lần.
• Công cụ phân tích có hoàn hảo hay khôngMặc dù DCA là một chiến lược tương đối thụ động, nhưng bạn cần thường xuyên xem xét các điều kiện thị trường. Nền tảng phải cung cấp biểu đồ, dữ liệu và công cụ phân tích.
• Các cặp giao dịch có phong phú hay không: Đảm bảo rằng bạn có tài sản bạn muốn đầu tư trên nền tảng.

Bước 4: Phát triển và kiểm tra chiến lược của bạn

Trước khi thực sự cam kết tiền, bạn có thể xem xét thử nghiệm kế hoạch của mình ở quy mô nhỏ. Chọn thời gian đầu tư bắt đầu (ví dụ: 3 tháng) và thực hiện kế hoạch DCA của bạn với số tiền nhỏ hơn để xem liệu chiến lược có hoạt động như bạn nghĩ trong thực tế hay không.

Bước 5: Xem xét và điều chỉnh thường xuyên

Sau khi DCA được kích hoạt, đừng để nó đi hoàn toàn. Kiểm tra nó hàng tháng hoặc hàng quý:

• Vị trí của bạn đang hoạt động như thế nào?
• Môi trường thị trường có thay đổi cơ bản không?
• Các nguyên tắc cơ bản của tài sản bạn đã chọn có còn tăng giá không?

DCA có thể không phải là lựa chọn tốt nhất trong một thị trường tăng giá tiếp tục tăng và nó hoạt động tốt hơn trong thị trường hợp nhất hoặc thị trường gấu. Nếu môi trường thị trường rõ ràng đã bước vào một thị trường tăng giá dài hạn, bạn có thể cần điều chỉnh chiến lược của mình.

Tóm tắt: DCA là một công cụ, không phải ma thuật

DCA phổ biến vì nó đơn giản và thực sự hiệu quả. Nó cho phép bất kỳ ai tham gia đầu tư tiền điện tử một cách có hệ thống mà không cần phải là người thì thầm phân tích thị trường. DCA là một lựa chọn vững chắc cho người mới, những người có thời gian hạn chế và các nhà giao dịch dễ bị ảnh hưởng bởi cảm xúc.

Nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng DCA không phải là thuốc chữa bách bệnh. Nó sẽ không mang lại cho bạn lợi nhuận lớn nhất trong thị trường tăng giá và nó sẽ không bảo vệ bạn khỏi các nguyên tắc cơ bản xấu đi. Sự thành công của DCA phụ thuộc vào sự kiên trì của bạn, lựa chọn tài sản phù hợp và phán đoán hợp lý về điều kiện thị trường.

Nếu bạn quyết định dùng thử DCA, hãy ghi nhớ hai điều quan trọng: chọn một nền tảng giao dịch với phí thấp và đầy đủ công cụ, đồng thời đầu tư vào tài sản mà bạn hoàn toàn tin tưởng. Miễn là hai điểm này được thực hiện đúng, DCA có thể là trợ thủ đắc lực cho việc tích lũy tài sản lâu dài của bạn.