Giao dịch
Cơ bản
Giao ngay
Giao dịch tiền điện tử một cách tự do
Giao dịch ký quỹ
Tăng lợi nhuận của bạn với đòn bẩy
Chuyển đổi và Đầu tư định kỳ
0 Fees
Giao dịch bất kể khối lượng không mất phí không trượt giá
ETF
Sản phẩm ETF có thuộc tính đòn bẩy giao dịch giao ngay không cần vay không cháy tải khoản
Trước giờ mở cửa
Giao dịch các token mới trước khi chúng được niêm yết chính thức
Nâng cao
DEX
Giao dịch trên chuỗi với Gate Wallet
Alpha
Point
Nhận các token đầy hứa hẹn trong giao dịch trên chuỗi được tối ưu hóa
Bot
Giao dịch chỉ bằng một cú nhấp chuột với các chiến lược thông minh tự động chạy
Sao chép
Tăng trưởng sự giàu có bằng cách theo dõi các nhà giao dịch hàng đầu
Giao dịch CrossEx
Beta
Một số dư ký quỹ, chia sẻ xuyên nền tảng
Futures
Futures
Hàng trăm hợp đồng được thanh toán bằng USDT hoặc BTC
TradFi
Vàng
Giao dịch tài sản truyền thống toàn cầu bằng USDT ở một nơi
Quyền chọn
Hot
Giao dịch với các quyền chọn kiểu Châu Âu
Tài khoản hợp nhất
Tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn của bạn
Giao dịch demo
Bắt đầu với Hợp đồng
Nắm vững kỹ năng giao dịch hợp đồng từ đầu
Sự kiện tương lai
Tham gia các sự kiện để giành được những phần thưởng hậu hĩnh
Giao dịch demo
Sử dụng tiền ảo để trải nghiệm giao dịch không rủi ro
Kiếm tiền
Launch
CandyDrop
Sưu tập kẹo để kiếm airdrop
Launchpool
Thế chấp nhanh, kiếm token mới tiềm năng
HODLer Airdrop
Nắm giữ GT và nhận được airdrop lớn miễn phí
Launchpad
Đăng ký sớm dự án token lớn tiếp theo
Điểm Alpha
Giao dịch tài sản on-chain và tận hưởng phần thưởng airdrop!
Điểm Futures
Kiếm điểm futures và nhận phần thưởng airdrop
Đầu tư
Simple Earn
Kiếm lãi từ các token nhàn rỗi
Đầu tư tự động
Đầu tư tự động một cách thường xuyên.
Sản phẩm tiền kép
Mua thấp và bán cao để kiếm lợi nhuận từ biến động giá
Soft Staking
Kiếm phần thưởng với staking linh hoạt
Vay Crypto
0 Fees
Thế chấp một loại tiền điện tử để vay một loại khác
Trung tâm cho vay
Trung tâm cho vay một cửa
Trung tâm tài sản VIP
Quản lý tài sản tùy chỉnh giúp tăng trưởng tài sản của bạn
Quản lý tài sản cá nhân
Quản lý tài sản tùy chỉnh giúp tăng trưởng tài sản kỹ thuật số của bạn
Quỹ định lượng
Đội ngũ quản lý tài sản hàng đầu giúp bạn kiếm lợi nhuận mà không cần lo lắng
Staking
Stake tiền điện tử để kiếm tiền từ các sản phẩm PoS
Đòn bẩy thông minh
New
Không bị thanh lý bắt buộc trước hạn, không phải lo lắng về lợi nhuận đòn bẩy
Đúc GUSD
Sử dụng USDT/USDC để đúc GUSD với lợi suất tương đương kho bạc
Thêm
Cách kiếm tiền từ staking crypto: Hướng dẫn đầy đủ
Khi bạn bắt đầu bước chân vào thế giới tiền tệ kỹ thuật số, bạn sẽ nhanh chóng gặp các thuật ngữ như hodlen hoặc khóa coin. Staking crypto là một khái niệm hấp dẫn thu hút nhiều nhà đầu tư vì nó cung cấp khả năng tạo thu nhập thụ động. Thay vì giữ crypto một cách thụ động, bạn có thể đặt chúng vào một mạng lưới blockchain sử dụng cơ chế Proof of Stake. Bài viết này cung cấp cho bạn một giải thích sâu về cách hoạt động của staking crypto, những gì bạn có thể kiếm được, các rủi ro liên quan và cách thực hiện một cách có trách nhiệm.
Cơ bản: staking crypto là gì?
Staking crypto có nghĩa là bạn tạm thời khóa các đồng tiền mã hóa của mình trong một mạng lưới blockchain. Đổi lại cho sự tham gia xác thực mạng, bạn nhận phần thưởng, thường là dưới dạng tiền mã hóa. Nó hoạt động tương tự như việc cho vay tiền ngân hàng: bạn gửi tiền trong một khoảng thời gian nhất định và nhận lãi suất. Trong staking crypto, nguyên tắc cũng tương tự, nhưng hoàn toàn phi tập trung.
Quan trọng là phải hiểu rằng không phải tất cả các đồng tiền mã hóa đều phù hợp để staking. Chỉ những đồng hoạt động trên hệ thống có Proof of Stake (PoS) mới có thể staking được. Điều này khác biệt với Bitcoin, sử dụng hệ thống tiêu tốn năng lượng là Proof of Work (PoW).
Tại sao lại phát triển Proof of Stake như một phương án thay thế?
Bitcoin sử dụng hệ thống PoW, trong đó máy tính cạnh tranh giải các câu đố toán học phức tạp. Điều này tiêu tốn rất nhiều điện năng và kém hiệu quả vì cùng một công việc tính toán được thực hiện đồng thời bởi nhiều máy. Hệ thống Proof of Stake được nghĩ ra như một phương án bền vững hơn. Với PoS, người dùng không cần cạnh tranh với nhau: họ bảo vệ mạng bằng cách đặt token của mình, và nhận phần thưởng cho việc này. Điều này giảm đáng kể tiêu thụ năng lượng.
Cách hoạt động của staking crypto trong thực tế?
Khi bạn tham gia staking crypto, bạn gửi các đồng tiền của mình qua ví kỹ thuật số hoặc nền tảng giao dịch. Các đồng này sau đó bị khóa trong một khoảng thời gian xác định trước – thường từ vài ngày đến vài tuần, tùy theo dự án. Trong thời gian khóa này, bạn không thể di chuyển hoặc bán các đồng tiền đó.
Các đồng khóa của bạn phục vụ một mục đích: giúp mạng xác thực các giao dịch và thêm các khối mới vào blockchain. Đây là lý do bạn nhận phần thưởng. Thông thường, phần thưởng này được trả hàng ngày hoặc hàng tuần bằng chính đồng tiền mã hóa bạn đã đặt cược.
Bước 1: Chọn loại crypto bạn muốn staking
Không phải đồng nào cũng phù hợp. Các coin hoạt động trên mạng PoS có thể staking được. Các lựa chọn phổ biến gồm:
Bước 2: Thiết lập ví phù hợp
Trước khi bắt đầu staking crypto, bạn cần một ví kỹ thuật số tương thích. Điều này khác nhau tùy dự án – một số dùng ví phần cứng như Ledger, số khác yêu cầu tích hợp với sàn giao dịch.
Bước 3: Mua đồng tiền đầu tiên của bạn
Thông qua nền tảng giao dịch crypto, bạn có thể mua các đồng đã chọn. Kiểm tra trước các phí liên quan đến staking, vì chúng khác nhau tùy nền tảng.
Bước 4: Bắt đầu hoạt động staking crypto của bạn
Khi đã sở hữu các đồng tiền, bạn có thể khóa chúng lại. Hầu hết các nền tảng làm quá trình này rất đơn giản chỉ với vài cú nhấp chuột.
Thời gian chờ: bạn cần biết gì?
Trong staking crypto, có các thời gian chờ khác nhau bạn cần nắm rõ:
Thời gian khóa (lock-up): Là khoảng thời gian các đồng của bạn bị khóa. Bạn không nhận được phần thưởng, cũng không thể di chuyển hoặc bán chúng. Thường từ vài ngày đến vài tuần.
Thời gian làm mát (cooldown): Sau khi thời gian khóa kết thúc, bạn có thể yêu cầu mở khóa các đồng của mình. Tuy nhiên, vẫn có thời gian chờ, từ vài giờ đến vài ngày. Sau đó, bạn mới có thể kiểm soát hoàn toàn các tài sản của mình.
Thời gian khởi động (warming-up): Một số dự án không trả phần thưởng trong giai đoạn đầu của staking. Điều này nhằm ngăn chặn việc người dùng staking ngắn hạn, rút phần thưởng rồi rời khỏi mạng. Sau thời gian này, bạn mới bắt đầu thực sự kiếm tiền.
Tính lợi nhuận: staking crypto mang lại bao nhiêu?
Mục tiêu chính của staking crypto là kiếm thu nhập. Tỷ lệ lợi nhuận thường được biểu thị dưới dạng APY (Annual Percentage Yield).
APY là gì?
APY là viết tắt của Annual Percentage Yield, thể hiện lợi nhuận hàng năm, đã bao gồm lãi kép. Điều này có nghĩa là nếu bạn để phần thưởng tự động tái đầu tư, bạn sẽ kiếm lãi trên lãi. APY càng cao, khả năng kiếm tiền của bạn càng lớn.
Dự kiến lợi nhuận theo từng coin
Dưới đây là bảng tổng hợp APY dự kiến cho các lựa chọn staking phổ biến:
Lưu ý: Các tỷ lệ này biến động hàng ngày và không đảm bảo chắc chắn. Cũng khác nhau tùy nền tảng giao dịch.
Bạn thực sự có thể kiếm được bao nhiêu?
Lợi nhuận chính xác phụ thuộc vào nhiều yếu tố:
Số lượng đặt cược: Càng nhiều coin khóa, phần thưởng nhận được càng lớn – theo tỷ lệ tuyến tính.
Loại coin chọn: Coin có biến động giá cao có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro mất mát lớn hơn.
Tỷ lệ APY của nền tảng: Các nền tảng khác nhau cung cấp lợi nhuận khác nhau, ngay cả với cùng một coin.
Lãi kép: Bạn có tái đầu tư phần thưởng ngay lập tức không? Nếu có, lợi nhuận sẽ tăng theo cấp số nhân.
So sánh, gửi tiền vào tài khoản tiết kiệm truyền thống thường mang lại ít hơn 2% mỗi năm. Staking crypto thường cho lợi nhuận cao hơn đáng kể, nhưng đi kèm rủi ro tương ứng.
Bạn có thể kiếm được bao nhiêu?
Lợi nhuận chính xác phụ thuộc vào các yếu tố:
Số tiền đầu tư: Càng nhiều coin khóa, phần thưởng nhận được càng lớn – tỷ lệ tuyến tính.
Loại coin: Coin biến động mạnh có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng dễ mất mát hơn.
Tỷ lệ APY của nền tảng: Các nền tảng khác nhau có thể cung cấp lợi nhuận khác nhau cho cùng một coin.
Lãi kép: Tái đầu tư phần thưởng ngay lập tức sẽ giúp lợi nhuận tăng theo cấp số nhân.
Lợi ích của staking crypto
Staking crypto ngày càng phổ biến vì các lý do sau:
Thu nhập thụ động không cần bán: Bạn không cần bán coin để kiếm lợi. Phù hợp nếu bạn tin vào giá trị dài hạn của coin.
Lợi nhuận cao hơn các khoản đầu tư truyền thống: APY thường cao hơn lãi suất ngân hàng.
Dễ tiếp cận: Hiện nay, staking crypto gần như dành cho tất cả mọi người. Nhiều nền tảng không yêu cầu số tiền tối thiểu.
Linh hoạt trong thuế: Nếu tái đầu tư phần thưởng ngay, vốn của bạn sẽ tăng theo cấp số nhân.
Hỗ trợ mạng lưới: Bạn góp phần bảo vệ và phát triển các mạng blockchain mà bạn ủng hộ.
Rủi ro của staking crypto
Nhưng cũng có những nhược điểm đáng kể:
Tiền bị khóa: Trong thời gian khóa, bạn không thể truy cập coin của mình. Gây khó khăn khi cần tiền đột xuất.
Rủi ro giá: Giá coin staking có thể giảm mạnh. Hơn nữa, vì không thể bán ngay trong thời gian cooldown, bạn có thể bị lỗ.
Phụ thuộc nền tảng: Không phải nền tảng nào cũng minh bạch về điều khoản staking. Nền tảng kém uy tín có thể gây rủi ro.
Biến động giá vượt lợi nhuận: Khi giá giảm nhanh, phần thưởng APY có thể không bù đắp được thiệt hại về vốn.
Rủi ro kỹ thuật: Dù hiếm, nhưng blockchain hoặc hợp đồng thông minh có thể gặp lỗi.
Staking crypto an toàn với rủi ro thấp: các thực hành tốt nhất
Muốn bắt đầu an toàn? Hãy tuân thủ các nguyên tắc sau:
Chỉ đầu tư số tiền bạn có thể mất: Nhiều nhà đầu tư quên điều này. Nếu số tiền bạn cần cho sinh hoạt hàng ngày, staking crypto không phù hợp trong danh mục của bạn.
Áp dụng phương pháp trung bình giá (dollar-cost averaging): Không đặt hết một lần. Đầu tư đều đặn số nhỏ để giảm rủi ro và tránh mua đỉnh.
Chọn coin có mạng lưới lớn hơn: Ethereum, Solana, Polkadot có mạng lưới lớn hơn nhiều dự án nhỏ. Giảm thiểu rủi ro kỹ thuật.
Kết hợp với mục tiêu APY thấp hơn: Coin có APY từ 3-7% thường ổn định hơn so với các coin hứa hẹn 20%+.
Tái đầu tư cẩn thận: Tự động tái đầu tư phần thưởng sẽ tăng lợi nhuận, nhưng cũng tăng rủi ro.
Đa dạng hóa: Không đặt tất cả vào một coin. Phân bổ qua nhiều dự án.
Staking crypto tại Hà Lan: quy định pháp luật
Ở Hà Lan, có các khung pháp lý nhất định về staking crypto:
Thuế staking crypto ra sao?
Cơ quan Thuế Hà Lan (Belastingdienst) xem thu nhập từ staking crypto như thu nhập từ tài sản (Box 3). Có nghĩa là hàng năm bạn phải khai báo và nộp thuế trên phần thưởng của mình. Số tiền cụ thể phụ thuộc vào:
Quy định của EU: MiCA
Từ gần đây, quy định MiCA (Markets in Crypto Assets) của EU có hiệu lực. Quy định này đặt ra yêu cầu về dịch vụ staking và các nền tảng, đặc biệt về bảo vệ người tiêu dùng. Các nền tảng phải minh bạch về điều khoản và rủi ro staking.
Chuẩn bị thông minh
Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế để có lời khuyên phù hợp. Ghi lại tất cả các giao dịch để chứng minh khi khai thuế. Điều này giúp tránh bị truy thu thuế sau này.
Coin nào cho lợi nhuận staking cao nhất?
Quy tắc chung: lợi nhuận cao đi kèm rủi ro cao.
Chiến lược mạo hiểm (APY 15% trở lên): ATOM và các dự án nhỏ đôi khi mang lại lợi nhuận lớn, nhưng thường rủi ro kỹ thuật cao hơn hoặc mạng lưới nhỏ hơn.
Chiến lược thận trọng (APY 3-12%): Ethereum, Solana, Polkadot, Avalanche mang lại lợi nhuận ổn định hơn, ít rủi ro hơn nhờ mạng lưới lớn và vị thế thị trường.
Staking crypto có đáng để bạn làm không?
Staking crypto có thể có lợi nếu:
Không phù hợp nếu:
Danh sách kiểm tra thực hành staking crypto
Muốn bắt đầu? Làm theo các bước sau:
Cuối cùng
Staking crypto có thể là cách thú vị để đưa vốn của bạn vào hoạt động. Cơ chế khá đơn giản, nhưng thực tế và các yếu tố tài chính phức tạp hơn nhiều. Hãy bắt đầu từ từ, đa dạng hóa đầu tư, tái đầu tư phần thưởng một cách thông minh, và nhớ rằng mọi hình thức đầu tư đều có rủi ro – staking crypto cũng không ngoại lệ. Nếu còn băn khoăn, hãy tìm kiếm lời khuyên từ chuyên gia tài chính hoặc chuyên viên thuế.