Hoàn thuế lớn hơn có thể đang đến — nhưng thiếu các mẫu đơn quan trọng có thể khiến hồ sơ của bạn bị kiểm tra thuế

Artistgndphotography | E+ | Getty Images

Với nhiều người mong đợi khoản hoàn thuế lớn hơn trong mùa này, có thể sẽ có động lực để nộp tờ khai sớm hơn. Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn nên vội vàng gửi tờ khai của mình.

Trước tiên, bạn sẽ cần tất cả các mẫu thuế cần thiết, hoặc bạn có thể gặp phải trì hoãn xử lý — hoặc tệ hơn, các chuyên gia nói.

Mỗi năm, các nhà tuyển dụng và tổ chức tài chính báo cáo thu nhập và các giao dịch khác của bạn qua các bản khai thông tin, như W-2 và 1099. Một bản sao gửi cho bạn và IRS, giúp hệ thống của cơ quan dễ dàng tự động phát hiện các chi tiết thiếu hoặc sai lệch, các chuyên gia nói.

“Chúng ta không biết tất cả những điều khiến một cuộc kiểm tra IRS xảy ra,” April Walker, quản lý cao cấp về thực hành thuế và đạo đức tại Viện CPA Mỹ, nói. “Nhưng một trong những cách tốt nhất để tránh điều đó là đảm bảo rằng bạn đã báo cáo đầy đủ và chính xác mọi thứ.”

Đọc thêm các bài viết về tài chính cá nhân của CNBC

• Hoàn thuế lớn hơn có thể đến — nhưng thiếu các mẫu quan trọng có thể gây rủi ro kiểm tra
• Các khoản thanh toán theo Đạo luật Công bằng An sinh Xã hội có thể ảnh hưởng đến thuế của người thụ hưởng
• Nợ thẻ tín dụng vượt 1,28 nghìn tỷ đô la, phù hợp với nền kinh tế ‘K-shaped’: NY Fed
• Khả năng chi trả dẫn đến khoảng cách giữa giá cổ phiếu và sự lạc quan của người tiêu dùng
• Khiếu nại về vay sinh viên ở mức cao kỷ lục, CFPB phát hiện, nhưng cơ quan này bỏ qua chi tiết
• Sau quảng cáo Super Bowl, tài khoản Trump ra mắt tùy chọn đăng ký mới
• Một số người vay vay sinh viên chờ hơn một năm để được xóa nợ công chức
• ‘Dự luật lớn đẹp đẽ’ của Trump có thể thúc đẩy sự phát triển của ‘không đại học’, các chuyên gia nói
• Đầu tiên là áo khoác quần zip, giờ là ‘mullet 401(k)’ — các xu hướng nói gì về nền kinh tế
• Các thay đổi về tín dụng thuế trẻ em của Trump có thể ảnh hưởng đến khoản hoàn thuế của bạn trong mùa này
• Một số người cao tuổi Mỹ đang ‘nghỉ hưu không chính thức’ để theo kịp chi phí sinh hoạt: khảo sát của AARP
• Bitcoin bán tháo giữa ‘mùa đông crypto.’ Những gì nhà đầu tư cần biết
• Đăng ký mở của Medicare Advantage: Những điều cần biết về chuyển đổi kế hoạch
• Quảng cáo Super Bowl có tài khoản Trump sẽ phát sóng vào Chủ nhật — đây là cái nhìn đầu tiên
• Người lao động mắc nợ vay sinh viên có ít tiền tiết kiệm cho nghỉ hưu hơn, Fidelity phát hiện
• Hàng triệu người có thể bỏ bảo hiểm ACA — và làm tăng chi phí bảo hiểm y tế cho mọi người khác
• CNBC’s Financial Advisor 100: Các cố vấn tài chính tốt nhất, các công ty hàng đầu xếp hạng

Nếu bạn mắc lỗi hoặc bỏ sót chi tiết trong tờ khai, bạn có thể nhận được thông báo tự động CP 2000 từ IRS, trong đó nêu rõ những gì còn thiếu dựa trên các bản khai thông tin mà cơ quan đã nhận được. Thông báo cũng bao gồm các đề xuất điều chỉnh của IRS, với cơ hội để đồng ý hoặc không đồng ý với các thay đổi đó.

Một số người nộp thuế có thể sẽ phải đối mặt với “hình phạt liên quan đến độ chính xác” vì thiếu thu nhập, nhưng sai sót không nhất thiết sẽ gây ra kiểm tra, theo Josh Youngblood, chủ sở hữu của The Youngblood Group, một công ty thuế có trụ sở tại Dallas. Ông cũng là một đại lý đã đăng ký, cấp phép thuế để hành nghề trước IRS.

Mùa nộp thuế năm 2026 có thể mang lại “những thách thức lớn hơn” cho một số người nộp thuế do giảm nhân lực của IRS xuống còn 27%, thay đổi lãnh đạo và việc thực hiện các thay đổi thuế do Tổng thống Donald Trump ban hành, theo báo cáo cuối tháng 1 của Người bảo vệ người nộp thuế quốc gia gửi Quốc hội.

Với khả năng chậm trễ dịch vụ cho người nộp thuế trong mùa này, các chuyên gia nói rằng việc nộp tờ khai chính xác ngay lần đầu là rất quan trọng.

Khi nào có thể mong đợi các mẫu thuế

Trong khi nhiều mẫu thuế đến vào cuối tháng 1, một số có thể phải đến giữa tháng 2, tháng 3 hoặc thậm chí muộn hơn, theo AICPA.

Ví dụ, các mẫu 1099 cho khoản đầu tư của bạn thường là những mẫu cuối cùng đến, đặc biệt là đối với các tài sản phức tạp hơn, Walker nói. Trong một số trường hợp, mẫu đầu tiên bạn nhận được từ các tổ chức tài chính ghi rõ rằng một bản sửa đổi sẽ đến sau đó.

Về thu nhập, bạn có thể mong đợi các mẫu W-2 cho tiền lương, 1099-NEC cho công việc hợp đồng, 1099-G cho thu nhập thất nghiệp, 1099-R cho phân phối từ kế hoạch hưu trí và các mẫu khác.

Nếu bạn yêu cầu các khoản khấu trừ mới cho thu nhập từ tiền tip hoặc làm thêm giờ cho năm 2025, nhà tuyển dụng của bạn có thể hoặc không thể báo cáo các số liệu đó trên W-2 hoặc 1099 của bạn trong mùa này. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ phải tự tính toán thu nhập đủ điều kiện cho các khoản giảm thuế này.

Ngoài ra, một số người nộp thuế sẽ thấy mẫu 1099-DA lần đầu tiên vào năm 2026. Nó bao gồm các giao dịch tài sản kỹ thuật số của năm ngoái.

Các mẫu khác có thể giúp người nộp thuế yêu cầu các khoản tín dụng và khấu trừ thuế.

Một số khoản “khấu trừ trên dòng” cho phép giảm thuế ngay cả khi sử dụng khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Các mẫu này có thể bao gồm 1098-E cho lãi vay sinh viên, 5498 cho đóng góp vào quỹ hưu trí cá nhân hoặc 5498-SA cho tiền gửi vào tài khoản tiết kiệm y tế.

xem ngay

VIDEO4:5004:50

Giải quyết kế hoạch thuế

Tài chính cá nhân

Nếu các khoản giảm thuế theo mục khai chi tiết của bạn vượt quá khoản khấu trừ tiêu chuẩn, bạn có thể cần mẫu 1098 cho lãi vay thế chấp hoặc hóa đơn từ các khoản quyên góp từ thiện.

Bạn cũng có thể sử dụng các báo cáo thuế tài sản để yêu cầu mức khấu trừ cao hơn cho thuế bang và địa phương, gọi là SALT.

Đối với các khoản tín dụng, bạn có thể cần mẫu 1098-T cho các khoản giảm thuế giáo dục hoặc hóa đơn để yêu cầu tín dụng thuế chăm sóc trẻ em và người phụ thuộc.