Nigeria’s Umba Begins Operations in Kenya Making it the Second Licensed Digital Bank in Kenya

Umba, một công ty fintech bắt đầu hoạt động tại Nigeria, gần đây đã ra mắt dịch vụ tại Kenya, tạo cơ hội để công ty mở rộng thị phần của mình.

Việc Umba gia nhập thị trường Kenya là kết quả của việc mua lại cổ phần kiểm soát tại Ngân hàng Tài chính Vi mô Daraja, cho phép công ty cung cấp các giải pháp ngân hàng toàn diện tại Kenya bao gồm:

• Mở và vận hành tài khoản thanh toán
• Mở và vận hành tài khoản tiết kiệm có lãi
• Mở và vận hành tài khoản tiền gửi cố định
• Cung cấp dịch vụ cho vay và thanh toán

Theo các lãnh đạo của Umba, cột mốc này là kết quả của một quá trình dài làm việc để hoàn tất việc mua lại Daraja Microfinance.

Được sáng lập bởi hai người Ireland, Tiernan Kennedy và Barry O’Mahony, Umba cung cấp dịch vụ tài chính kỹ thuật số minh bạch và dễ tiếp cận, là sự thay thế cho các ngân hàng truyền thống của châu Phi.

Công ty xem Kenya là một quốc gia có tiềm năng thị trường lớn với dân số trẻ phát triển nhanh chóng. Một cơ hội được nhận thấy tại Kenya, nơi bị bỏ quên đáng kể bởi các công ty fintech mới nhất và các ngân hàng vật lý do quy định cấp phép nghiêm ngặt hơn.

“Ví dụ, Nigeria có hơn 600 giấy phép ngân hàng tài chính vi mô; ở Kenya chỉ có 13,” ông Kennedy, CEO của Umba, giải thích.

“Chúng tôi sở hữu một trong 13 giấy phép đó cho toàn bộ quốc gia. Và chỉ có một đối thủ khác cung cấp dịch vụ kỹ thuật số, vì vậy đây là một cơ hội lớn. Thị trường này gần như bị khóa chặt. Điều này cho phép chúng tôi cạnh tranh mạnh mẽ trên thị trường.”

Ưu thế nổi bật của Umba là có thể cung cấp dịch vụ cho khách hàng mà không phải gánh chịu gánh nặng tài chính từ mạng lưới chi nhánh truyền thống. Thêm vào đó, công ty tự thiết kế phần mềm của riêng mình, giúp tránh phải trả phí cấp phép đáng kể cho các tổ chức tài chính, và cung cấp đăng ký tài khoản cùng hỗ trợ khách hàng ngay trong ứng dụng của mình.

“Trong tương lai, chúng tôi thấy nhiều điều tuyệt vời sẽ xảy ra tại thị trường Kenya từ các startup công nghệ đột phá trẻ,” ông O’Mahony, Giám đốc Tài chính của Umba, nói.

“Tôi cảm thấy những năm tới sẽ chứng kiến sự ra đời của nhiều doanh nghiệp mới tuyệt vời trên lục địa này và chúng tôi vô cùng háo hức mang đến những phương thức mới sáng tạo để các doanh nghiệp và người tiêu dùng có thể ngân hàng tại thị trường Kenya.”

Umba đã huy động được 18 triệu USD vốn đầu tư đến nay, với sự hậu thuẫn của các nhà đầu tư fintech như:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital và
• Palm Drive Capital

cùng một số nhà đầu tư thiên thần.

Vào tháng 4 năm 2022, startup này công bố vòng gọi vốn Series A trị giá 15 triệu USD và kế hoạch mở rộng sang Kenya, Ai Cập và Ghana.

“Chúng tôi đầu tư dựa trên hiểu biết rằng họ có điểm tiếp cận độc đáo vào thị trường Kenya, cũng như một doanh nghiệp mạnh tại Nigeria,” ông Mark Selcow, đại diện của Costanoa Ventures, nói.

“Chúng tôi tin rằng Umba mang đến một dịch vụ rất mạnh mẽ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp. Đội ngũ đã liên tục mang lại giá trị cho khách hàng của họ từng tháng và kết quả là một sản phẩm xuất sắc. Việc mở rộng từ một quốc gia sang hai quốc gia có thể là một thử thách lớn, nhưng cơ hội thì vô cùng lớn khi thực hiện đúng cách.”

Việc mở rộng của Umba vào thị trường Kenya đã chứng kiến sự tham gia của Chandaria Capital như một trong những nhà đầu tư địa phương của họ.