什麼是投資組合追蹤工具？

什麼是資產組合追蹤器？

資產組合追蹤器是一種應用程式，可將分散在不同平台的加密資產資料集中管理於單一介面，並自動計算您的持倉、成本基礎與盈虧（P&L）。值得注意的是，追蹤器本身不會託管您的資產，其核心功能僅限於讀取及整理資料。

當您於區塊鏈上管理多個錢包地址（即您的公開帳戶編號）並同時擁有交易所帳戶時，資產會分散於多處。資產組合追蹤器透過唯讀權限連結您的地址與交易所帳戶，將現貨持倉、合約、理財、DeFi 部位及NFT等資產統一呈現在同一面板，無須頻繁切換各平台。

資產組合追蹤器如何連結錢包與交易所？

一般有兩種連結方式：區塊鏈地址與交易所 API，皆屬唯讀權限，並不涉及資產管控。

鏈上資產部分，您只需新增錢包地址。錢包地址為您於區塊鏈上接收及持有加密貨幣的唯一識別碼。由於任何人皆可於區塊瀏覽器查詢錢包餘額與交易紀錄，追蹤器可透過這些公開資料重建您的持倉情況。

交易所資產部分，您需提供 API 金鑰。API 金鑰為交易所帳戶設定中產生的存取憑證，授權第三方工具查閱餘額及交易紀錄，但無法進行提領或交易。在CEX（中心化交易所）如 Gate，這些設定可保障您的資產安全。至於 DEX（去中心化交易所），因其運作基於鏈上智慧合約，追蹤器可直接從區塊鏈讀取部位資訊。

資產組合追蹤器的主要功能

核心功能包含：資產總覽、成本及盈虧計算、歷史表現圖表、提醒與報表。這些工具有助於您評估當前持倉和歷史績效。

資產總覽會依代幣、區塊鏈及帳戶聚合持倉，展示現貨餘額、合約保證金、理財產品及 DeFi 部位。成本與盈虧模組可估算買入成本、未實現與已實現盈虧，並提供收益曲線，協助交易後分析。

提醒功能可於價格波動、持倉異動或資金轉移時即時通知，協助您把握市場機會。報表功能支援匯出特定期間的彙總資料，部分追蹤器亦支援對空投、轉帳、手續費、交易等進行標籤分類，方便整理管理。

資產組合追蹤器如何支援多鏈與多資產管理？

追蹤器透過整合自多條區塊鏈及協議的公開資料，實現資產的統一視圖。多鏈支援意指需辨識不同的地址格式與代幣合約，並進行標準化處理。

針對DeFi應用，追蹤器可解析質押、借貸及流動性提供部位，區分「名義持倉」與實際權益。對於 NFT（區塊鏈上的獨特數位藏品），則會擷取合約資料及近期成交價，估算價值區間。多資產聚合讓您能一覽穩定幣、波動資產、NFT 及合約保證金的組成，實現全方位風險評估。

資產組合追蹤器如何計算收益與成本？

多數追蹤器採用主流會計方法計算成本基礎與收益，通常可於設定中選擇相關規則。

常見方法包括「加權平均成本法」與「先進先出（FIFO）」。加權平均法以總購入成本除以總數量，得出統一成本基礎；FIFO 則假設最早買入的資產先被賣出，使已實現盈虧更貼近實際交易順序。收益方面：未實現盈虧 = 當前市值 − 持倉成本；已實現盈虧則依據已售出資產計算。

於 DeFi 場景中，APY（年化收益率）用以衡量質押或借貸回報。進行做市時可能出現「無常損失」，即因價格波動，將兩種代幣提供給流動性池後與單獨持有時的價值差異。優質追蹤器會將手續費收入與無常損失分開顯示，方便評估淨收益。

如何將資產組合追蹤器與 Gate 結合使用

您可透過唯讀 API 連結追蹤器至 Gate 帳戶，並綁定區塊鏈地址，實現交易所與鏈上資產的統一展示。

步驟 1：於 Gate 帳戶的 API 管理頁面建立唯讀查詢權限的 API 金鑰，關閉提領/交易權限，並設定 IP 白名單以限制存取。

步驟 2：妥善保存 API 金鑰及密鑰串。於資產組合追蹤器中輸入 API 憑證，新增 Gate 帳戶。

步驟 3：將您的錢包地址（如以太坊或其他公鏈地址）新增至追蹤器，以便同步鏈上餘額及 DeFi/NFT 部位。

步驟 4：於追蹤器中設定首選計價幣種（如 USD 或 CNY）、成本計算方式與提醒門檻，檢查資產分類正確性，並視需求對空投或內部轉帳等交易加註標籤。

完成上述步驟後，您可於同一介面集中管理與檢視 Gate 現貨、合約、理財資產及 DeFi、NFT 部位，便於資產梳理與回顧。

資產組合追蹤器的風險與隱私注意事項

主要風險包括資料/權限管理、估值誤差及網路釣魚攻擊。透過權限控管與資訊隔離可大幅降低相關風險。

務必僅使用唯讀 API，切勿啟用交易或提領權限；開啟 IP 白名單與兩步驟驗證。切勿洩漏助記詞或私鑰，追蹤器無需這些資訊即可運作。公開綁定錢包地址可能暴露資產規模，建議分散管理，避免直接關聯個人身分。

關於估值：小市值代幣可能缺乏可靠報價，或於DEX間存在較大價差，影響市值計算；DeFi 盈虧與無常損失的計算亦受報價來源影響。請警惕仿冒網站與釣魚連結，務必透過官方管道存取。

資產組合追蹤器 vs 手動表格：如何選擇？

若您的交易頻率低或資產結構單純，手動表格成本低且操作直觀。但當帳戶數量增多或涉及多鏈/DeFi 活動時，資產組合追蹤器效率更高且能有效避免錯誤。

手動表格難以因應協議升級或歷史追溯，鏈上帳戶增加後維護負擔加重。追蹤器可自動抓取資料並標準化分類，但初次需設定權限與分類。一般而言，若您持有兩個以上交易所帳戶或三條以上區塊鏈資產，資產組合追蹤器能顯著提升時間效益。

誰適合使用資產組合追蹤器？典型應用場景有哪些？

資產組合追蹤器適合需要跨平台資產總覽、盈虧統計或策略回測的用戶，包括長期持有者、主動交易者、DeFi/NFT 用戶及團隊級資產管理者。

典型場景：

• 長期用戶重視成本基礎與回撤管理
• 日內交易者分析收益歸因與持倉規模
• DeFi 參與者區分手續費收入與無常損失
• 研究/財務團隊匯出報表以用於稽核或合規（於需納稅申報地區尤為重要）

資產組合追蹤器的發展趨勢

新興趨勢包括更強大的鏈上即時資料整合、更全面的多鏈支援、更細緻的收益歸因，以及更完善的隱私保護。

解析層面，未來工具將支援更多區塊鏈與 Layer 2 網路，實現協議/代幣自動映射。收益歸因方面，分析將從整體盈虧細分至策略、類別、地址或時間區間。隱私方面，將出現無需揭露交易明細即可證明淨資產的新方案，兼顧透明度與保密性。行動端與通知系統也將升級，重大行情波動或資金異動可即時提醒。

核心要點

資產組合追蹤器透過錢包地址與交易所 API 的唯讀連結，整合多鏈、多資產資料，形成清晰的面板與盈虧報表。理解其僅讀取資料、不託管資金，是安全使用的關鍵。掌握成本與收益指標可提升績效評估。依步驟設定唯讀權限與提醒（如於 Gate），您可於同一介面管理現貨、衍生品、理財及鏈上資產。是否選用追蹤器或手動表格，應視資產複雜度與時間投入而定；多帳戶、多鏈情境下，追蹤器能顯著提升效率與決策品質。

常見問題

我的加密資產分散於多個交易所與錢包，如何一覽總資產？

資產組合追蹤器可將多平台持倉整合至統一面板。透過授權 API 存取或綁定錢包地址，工具會自動同步餘額、估值及歷史紀錄，無需手動統計，即使資產分散亦能隨時整體監控。

資產組合追蹤器安全嗎？會洩漏私鑰或資產資訊嗎？

正規追蹤器（如 CoinStats、Zapper）僅透過 API 金鑰進行唯讀存取，絕不會要求您的私鑰。建議選擇知名服務，優先使用 API 金鑰而非助記詞，並定期檢查權限。同時需注意，若個人資料儲存在伺服器上可能有隱私風險，請避免於公共網路存取敏感帳戶。

如何用資產組合追蹤器精確計算投資收益與成本？

追蹤器通常支援自動匯入交易紀錄（如 Gate 的 CSV 匯出），並根據買入價格、數量與日期計算平均成本及即時收益。有些還會將跨幣種兌換或提領手續費納入成本。為確保精確，請即時更新資料並核查所有匯入紀錄是否完整。

市面上有哪些主流資產組合追蹤器？它們有何不同？

主流產品包括 CoinStats（多鏈支援、價格親民）、Zapper（專注 DeFi 分析）、DeBank（鏈上資料深度）。其差異在於支援鏈條、功能深度與收費模式：CoinStats 適合主流幣種追蹤，Zapper/DeBank 更受 DeFi 用戶青睞。選擇時應依自身資產類型與需求做評估。

若資產分布於不同區塊鏈（如以太坊、Solana、BNB Chain），追蹤器能全部辨識嗎？

支援多鏈的追蹤器可辨識主流區塊鏈資產，但需手動新增所有相關錢包地址或 API 金鑰。有些工具支援自動跨鏈聚合，部分則需手動設定。選用前請確認其支援您持有資產的所有區塊鏈，否則可能遺漏部分資產。