股價下跌回本漲幅計算與風險控制

看到一段關於漲跌很有啟發的話：
行業有個金標準，正股下跌15%就要跑。
具體點就是下跌X，要上漲Y才能補回來，這個X和Y的關係，在0-15%之間是線性的，超過15%就指數了，比如下跌50%，要上漲100%才能補回來。而下跌1%，基本上漲1%就回來了，見下圖：

三、為什麼下跌15%要跑？

計算表明，跌15%時需漲約17.6%才能回本（精確值17.647%）。一旦跌幅超過15%，回本難度急劇增加：

• 跌20% → 需漲25%
• 跌30% → 需漲42.9%
• 跌50% → 需漲100%
• 跌70% → 需漲233%

因此，15%是風險控制的臨界點，及時止損可避免陷入回本困境。

四、常見跌幅與回本漲幅對照表

五、實用建議

• 小跌幅（<5%）：回本漲幅略高於跌幅，可近似視為線性。
• 中等跌幅（5%-15%）：回本漲幅逐步偏離線性，需用公式或查表評估風險。
• 大跌幅（>15%）：堅決執行止損紀律，避免陷入“回本泥潭”。

掌握這一數學關係有助於理性決策，強化風險意識。在投資中，寧可小虧也不深套，方能長期生存。

PS：個人認為，對於持有的品種長期看好，哪怕被套也可以透過定投以及高抛低吸的方式扭虧為盈。