在加密貨幣中賺錢的完整策略：從入場到知道何時出售

到2026年，靠加密貨幣賺錢已成為各階層投資者都能輕鬆實現的現實。然而，大多數指南都著重於如何購買，卻忽略了更關鍵的問題：賣出什麼以確保獲利。事實上，任何人都可以進入加密市場，但只有懂得何時何種時機賣出的人，才能真正將收益落實。

全球市值約為3兆美元，超過6.5億用戶參與數位資產，這個加密生態系統提供了多條通往獲利的路徑。但不管你選擇哪種策略，如果沒有明確的退出計畫，都無法真正實現收益。本文將從零開始分析所有產生加密收入的方法，重點在於退出管理與實現獲利。

賺錢的關鍵：理解買賣循環

任何加密投資的生命週期都包含三個關鍵時刻：進場、持有與退出。大多數分析都集中在前兩者，但正是在第三個階段，才決定你是真正賺到錢，還是只在紙上賺。

靠加密貨幣賺錢，與傳統市場並無不同：你可以買房，幾年後賣出獲利，或持有期間出租，等待價值上升。在加密市場也類似，但速度更快，屬於數位化的速度。差別在於要懂得**“有獲利”不等於“已賺到錢”**。只有當你賣出持倉，將歐元（或你的本幣）匯入銀行帳戶，獲利才算真正落袋。

有兩種互補的方法：

• 穩定資產策略：長期持有比特幣或以太坊，預設持有超過5年。退出較為可預測，因為你等待的是長期目標的達成。
• 波動資產策略：需要積極管理。你必須辨識技術阻力點、市場情緒轉變或催升事件，並在適當時機設定退出點。

你應該問自己不是“會不會漲？”，而是“在什麼價位賣出？”。在買入前就設定這個目標，才是紀律投資者與衝動投機者的差別。

主要方法與退出策略

靠加密貨幣賺錢，你需要選擇一個符合自己風險承受度與監控能力的方法。每種方法都配有不同的退出策略：

交易（Trading）：快速進出

最為人熟知的短期獲利方式。你利用價格波動：低買高賣，時間從幾分鐘到幾週。

賣出策略：優秀的交易者會在進場前設定獲利目標。例如：以€60,000買入比特幣，目標€63,000（5%獲利），就會設定自動賣出訂單。不要等到價格再漲，提前鎖定獲利。

風險：新手交易者常因波動劇烈而虧損。槓桿放大可能在趨勢反轉前被強制平倉。

退出策略：使用Stop-Loss（止損）限制損失（例如跌2%就賣出），用Take-Profit（獲利點）鎖定收益（例如漲5%就賣出）。切勿不設限交易。

HODLing：耐心等待

以長期看好為理由買入資產，忽略日常波動。適合沒時間盯盤的人。

賣出策略：設定長期目標價。例如：兩年前以€40,000買入比特幣，預計五年內達到€150,000，達到後部分賣出（不要全部）。機構投資者如MicroStrategy，會在新高時逐步賣出10%，鎖定部分獲利。

風險：心理因素。市場大跌40%，恐慌賣出，可能錯失長期獲利。從2017年持有比特幣的人，很多都賺了大錢；而2018年恐慌賣出者，則失去了機會。

退出策略：反向平均成本法（DCA）。長期累積後，逐步賣出：每季度在價格較高時賣出一小部分，降低平均成本。

Staking：穩定收入

將加密貨幣鎖在Proof-of-Stake網絡（如Ethereum、Solana、Cardano）中，驗證交易，獲得利息。

賣出策略：這裡的概念不同。不是賣出主體（鎖定的代幣），而是賣出產生的收益。例如：以4%的年利率staking 32 ETH，每年約產生1.28 ETH，可以將這些收益賣出，實現獲利。

風險：如果代幣價格下跌超過收益，則資產價值下降。還有被懲罰（slashing）風險。

退出策略：設定獲利與風險比。例如：該幣年利8%，但今年已跌30%，可能不值得賣出主體，只賣出收益部分。

何時賣出？技術與基本面信號

知道賣什麼賺錢，就要懂得辨識退出信號。分為兩類：

技術信號

• 達到阻力位：預設目標價已到，該賣出。
• 趨勢反轉：圖表出現反轉信號（如均線死叉、背離），是退出時機。
• 成交量減少：漲勢伴隨低量，可能反轉，提前出場較安全。
• 支撐跌破：重要支撐位被跌破，趨勢轉變，考慮賣出。

基本面信號

• 負面消息：監管限制、重要團隊離開、競爭對手崛起。
• 市場過熱：專家如Larry Fink、Paul Tudor Jones建議在市場過熱時賣出。
• 政策變動：新規或限制措施，可能引發大跌。

市場心理：在正確時點賣出

最大敵人是自己情緒。兩大情緒要注意：

FOMO（害怕錯過）

“如果現在賣出，價格還會漲，我會後悔。”這會讓你持有漲勢中的資產，最終在高點被套。解決方案：提前設定目標價。比如：€80,000賣出，達到就賣，不要等到€100,000。

附著情結

持有多年，賺了錢，卻因情感依戀不願賣出。期待下一波漲潮，結果可能全失。像Winklevoss兄弟，2013年以€120買入比特幣，經歷大跌後仍持有，最終賺大錢。關鍵在於有計畫，而非情感。

市場建議：“賣和買一樣重要，都需要分析”。花時間決定何時退出，與何時進入一樣重要。

不同投資者類型的退出管理與風險

保守型

偏好低風險資產（穩定幣質押、長期比特幣）。退出較為穩定，逐步賣出，達到目標（+20%、+50%、+100%）即可。

中庸型

結合交易與長期持有。用止損限制大損，用獲利點鎖定小利。穩定獲利比追求大起大落更重要。

激進型

操作槓桿、山寨幣、新興協議。退出策略更為關鍵，避免一個錯誤的退出抹掉所有收益。規則：獲利100%，至少賣出50%，確保部分收益。

真實案例：賺與賠的教訓

“Dogecoin百萬富翁”——失敗的退出教訓

某交易者用所有積蓄買入Dogecoin，當Elon Musk在2021年Saturday Night Live出現，價格飆升，他的持倉變成百萬歐元。但他沒賣，期待更高，結果價格崩盤，幾乎全失。

教訓：只在帳面上賺錢沒用，真正的獲利是轉成歐元存入銀行。

Winklevoss兄弟——紀律性退出

2013年以€120買入比特幣，投資€11M。經歷大跌後，逐步在新高時賣出，沒有一次性全部出清。這讓他們在市場高點鎖定了豐厚的收益。

教訓：紀律性退出，才是贏家的關鍵。

Uniswap早期用戶——機會與退出

2020年9月，Uniswap空投400個UNI代幣，起初約值€1,200。幾個月後，價值€16,000。早期賣出者鎖定收益，錯過後來的高點；等待更高價的則失去機會。

教訓：實現的獲利比未實現的更有價值。

行動計畫：從新手到確實落袋

以下是專業的結構化流程：

1. 購入前設定獲利目標

不要等價格上漲才想賣。問自己：

• 如果以€X買入，何時賣出？（目標價）
• 預計多久達成？
• 若未達成，是否仍要賣出？

2. 選擇可靠平台

使用受監管、定期公布備儲證明（Proof of Reserves）的交易所。啟用雙重認證（2FA）。平台被駭或管理不善，會破壞你的退出計畫。

3. 多元化配置

不要把所有資金放在一個幣種。範例配置：

• 60% 比特幣（最成熟）
• 20% 以太坊（次級穩定）
• 15% 頂級山寨幣
• 5% 投機幣

賣出時，先從高風險的開始，確保獲利。

4. 反向DCA（逐步賣出）

就像長期累積一樣，逐步賣出。累積三年，也可以用三年時間逐步退出。這樣平均成本，避免在高點全賣或在低點全賣。

5. 轉換獲利到本幣

“賺錢”就是把錢轉到銀行帳戶。設定一定比例的獲利定期兌換成歐元或美元，打破情感依戀。

6. 只將收益再投，主資金留存

例如：投資€1,000，現在變€3,000（獲利€2,000），只賣出獲利部分，將€1,000再投，剩下€1,000存現金。風險更可控。

稅務、安全與最後的落袋

賺錢只是第一步，還要面對稅務與資金安全。

稅務

多數國家將資本利得課稅。買入€60,000的比特幣，賣出€80,000，獲利€20,000，需繳稅（約19-28%）。每次用幣種交換（如比特幣換以太坊），都會產生應稅事件。

持有超過€50,000的加密資產，也需申報。

資金安全

轉成歐元後，勿忘安全：

• 將資金從交易所轉到銀行帳戶
• 不點擊可疑郵件連結
• 大額提款時，暫時提高安全措施

結論：退出策略是贏家的關鍵

“如何靠加密貨幣賺錢？”答案很多，但最重要的問題是：你什麼時候、賣出多少、以何價？所有成功的投資者都知道自己何時何價賣出，並嚴格執行。

2026年的加密市場已更成熟，機構資金進入降低了波動，但競爭也更激烈。光買入等待已不夠，必須理解循環、心理、代幣經濟，並且有明確的退出策略。

正如BlackRock、Fidelity與Vaneck的專家所說：區塊鏈是金融的未來，但獲利來自於嚴格管理每個階段：進場、持有、退出。

記住：只有在你賣出、轉成本幣、並在銀行帳戶看到錢的時候，你才真正“賺到錢”。

⚠️ 重要提醒：本文為教育資訊，基於市場分析，不構成投資建議。加密貨幣高度波動且投機性強，投資前請諮詢專業意見。損失可能超過本金。