BPS Financial 因关于 Qoin Wallet 的误导性声明被罚款 1400 万澳元

澳大利亚联邦法院刚刚作出一项重要裁决，要求金融服务公司BPS Financial因严重违规行为被处以1400万澳元的罚款。据PANews消息，这一判决标志着监管机构对不合规金融活动的强烈打击。这一裁决不仅彰显了澳大利亚金融监管机构维护市场秩序的决心，也对整个金融行业起到了警示作用，强调了严格遵守法规的重要性。

Qoin Wallet及主要违规行为

BPS Financial因其Qoin Wallet产品面临两项主要处罚。约130万澳元的罚款是因为公司在2020年1月至2023年中未持有合法牌照提供金融服务。此外，另有800万澳元的罚款是针对其发布误导性和虚假声明，导致消费者严重混淆。公司在推广过程中未能提供透明、准确的信息，误导投资者相信其产品具有某些未被证实的优势。

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）——官方监管机构——指控BPS在未获得必要批准的情况下发行投资产品和提供财务建议，违反了《企业法》。ASIC指出，BPS在未取得相关许可的情况下，擅自向公众推销其投资方案，严重扰乱了市场秩序。

严重误导与合规管理不足

判决中，法院指出BPS的高级管理人员参与了这些违规行为，公司内部的合规控制体系也不完善。法院认定，这些误导性声明以及无牌运营构成澳大利亚法律意义上的“严重且非法的行为”。法院强调，企业应建立健全的合规体系，确保所有宣传和操作都符合相关法律法规，否则将面临严厉惩罚。

运营限制持续十年

除了罚款外，法院还禁止BPS Financial在未来十年内提供无牌金融服务。这意味着公司在未来十年内不得再从事任何未获授权的金融业务，以防止类似违规行为再次发生。公司还被要求在Qoin Wallet的应用程序和网站上发布公告，通知用户这些违规行为，确保投资者知情。公告内容必须由法院批准，确保信息的准确性和透明度。

此外，BPS还需承担大部分由ASIC在调查和诉讼过程中产生的法律费用，包括律师费、调查费等。这一措施旨在惩戒违规行为，同时也提醒其他企业严格遵守金融法规。

结语

此案强调了遵守金融法规的重要性，以及避免误导性声明以防对投资者造成损失。监管机构将继续加强对金融市场的监管力度，确保市场的公平与透明。企业应加强内部合规管理，严格遵守相关法律法规，避免因违规行为而遭受重罚。投资者也应提高警惕，理性判断投资信息，保护自身权益。

【附】

图示：Qoin Wallet应用界面，显示用户余额和交易记录。

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