可能会有更大的退税——但缺少关键表格可能会导致你的申报被审计

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许多人预计本季退税金额会更大，可能会有提前报税的动力。但这并不意味着你应该匆忙提交。

首先，你需要所有必要的税表，否则可能会面临处理延误——或者更糟，专家们说。

每年，雇主和金融机构会通过所谓的信息申报表（如W-2和1099）报告你的收入和其他交易。一份副本会发给你，另一份发给国税局（IRS），专家们说，这使得该机构的系统可以自动标记缺失或错误的细节。

“我们不知道所有导致IRS审计的原因，”美国注册会计师协会（AICPA）税务实践与伦理高级经理April Walker说。“但避免审计的最佳方法之一就是确保你完全、完整地申报所有内容。”

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如果你在申报中出现错误或遗漏细节，可能会收到国税局的自动CP 2000通知，通知会列出缺失的内容，基于该机构收到的信息申报表。通知还包括国税局的拟议调整，提供你同意或不同意的机会。

一些申报者可能会因遗漏收入而面临“准确性相关的罚款”，但错误不一定会触发审计，达拉斯的税务公司The Youngblood Group的所有者兼注册代理人Josh Youngblood说。他也是一名注册代理人，拥有在国税局执业的税务许可证。

国家纳税人倡导者在一份一月下旬提交给国会的报告中表示，2026年的申报季可能会对某些纳税人带来“更大挑战”，原因包括国税局裁员27%、领导层变动以及特朗普总统颁布的税收变革的实施。

专家们表示，由于本季可能出现纳税人服务延误，首次申报时务必准确无误。

何时可以期待税表

根据AICPA的说法，许多税表会在一月下旬到达，但也有一些可能要到二月中旬、三月甚至更晚。

例如，关于你的投资的1099表格通常是最后到达的，尤其是对于较复杂的资产，Walker说。在某些情况下，你从金融机构收到的第一份表格会注明稍后会有更正版本。

关于收入，你可以期待收到工资的W-2表格、合同工作的1099-NEC、失业收入的1099-G、退休计划分配的1099-R等。

如果你在2025年申报新扣除项目，比如小费或加班收入，你的雇主可能会在本季的W-2或1099中报告这些数字，也可能不会。这意味着你需要自己计算符合条件的收入，以享受这些税收优惠。

此外，一些申报者将在2026年首次看到1099-DA表格，涵盖去年的数字资产交易。

其他表格可以帮助申报者申领税收抵免和扣除。

某些“线以上”扣除允许在使用标准扣除时仍享受税收优惠。这些表格可能包括学生贷款利息的1098-E、个人退休账户（IRA）缴款的5498或健康储蓄账户（HSA）存款的5498-SA。

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如果你的逐项扣除超过标准扣除，你可能需要一份抵押贷款利息的1098表格或慈善捐赠的收据。

你也可以使用财产税单据申领州和地方税的更高扣除额，即SALT。

对于税收抵免，你可能需要一份教育税收抵免的1098-T或用于申领儿童和受抚养人照料税收抵免的收据。