AI tidak bisa menyelamatkan pasar yang jatuh tajam? Nickel Digital memperingatkan: Perdagangan kripto tetap bergantung pada pengendalian risiko manusia

Pada 10 Februari, setelah pasar kripto mengalami koreksi besar pada akhir Januari, semakin banyak lembaga investasi yang memfokuskan perhatian mereka pada kecerdasan buatan, berharap dapat mengurangi kerugian melalui algoritma atau bahkan menemukan peluang rebound. Namun, CEO Nickel Digital, Anatoly Crachilov, secara tegas menyatakan bahwa kecerdasan buatan bukanlah “penyelamat saat pasar sedang lesu”, melainkan pengelolaan risiko dan penilaian manusia yang tetap menjadi penentu hasil sebenarnya.

Riset terbaru Nickel Digital menunjukkan bahwa di antara perusahaan perdagangan yang diwawancarai, sekitar 96% eksekutif menyatakan bahwa kecerdasan buatan telah menjadi bagian inti dari proses investasi mereka, dengan total aset yang dikelola mencapai sekitar 14 triliun dolar AS. Namun, Crachilov menekankan bahwa mengandalkan model saja tidak cukup untuk menggantikan intervensi manusia. Pembelajaran mesin dan sistem prediksi memang mahir dalam memproses data historis, tetapi sulit mengenali informasi yang salah atau fluktuasi abnormal, yang dapat menyebabkan distorsi dalam pengambilan keputusan otomatis.

Dia menambahkan bahwa selama periode volatilitas pasar baru-baru ini, Nickel tetap percaya diri terhadap kinerja tahunan mereka, dengan kunci utama pada mekanisme pengendalian risiko yang ketat. Perusahaan menetapkan batas penarikan maksimum untuk setiap manajer dana, dan ketika volatilitas meningkat atau mencapai ambang batas, strategi yang didukung kecerdasan buatan harus dihentikan secara paksa untuk menghindari kerugian berlebihan pada portofolio.

Nickel menerapkan sistem pemantauan yang sangat terstruktur, mengumpulkan lebih dari 100 juta data poin setiap hari dari buku besar dasar, namun tetap menyertakan proses verifikasi manual. Crachilov menyebutkan bahwa sumber data bisa mengalami anomali akibat keterlambatan atau kesalahan, misalnya menunjukkan posisi “nol”, dan jika sepenuhnya bergantung pada sistem otomatis, hal ini bisa memicu stop-loss yang tidak perlu dan justru memperbesar kerugian.

Manajer hubungan investor perusahaan, Charles Adams, menambahkan bahwa tujuan utama adalah menghilangkan risiko titik kegagalan tunggal. Melalui struktur berlapis yang dikelola oleh lebih dari 80 manajer dana yang tersebar, yang mencakup ratusan bahkan ribuan sub-akun, Nickel berusaha mencegah kegagalan satu sistem atau agen tertentu yang dapat mempengaruhi keamanan dana secara keseluruhan.

Pernyataan ini menyoroti satu kenyataan: dalam era di mana perdagangan kripto dan kecerdasan buatan semakin terintegrasi, teknologi dapat meningkatkan efisiensi dan wawasan, tetapi dalam pasar yang sangat volatil, disiplin, kehati-hatian, dan pengendalian risiko manusia tetap menjadi kunci utama untuk mencegah kesalahan sistemik.