Bithumb помилково надіслала 400 мільярдів доларів у біткойнах! Це спричинило замороження рахунків на 35 хвилин, під час яких було повернуто 99% коштів. Компанія швидко реагувала на інцидент, виправила помилку та запобігла значним фінансовим втратам. Інцидент привернув увагу до важливості безпеки та контролю транзакцій у криптовалютних біржах.

Bithumb 2 лютого помилково надіслав 62 мільйони BTC (400 мільярдів доларів США) 695 особам (замість запланованих 2 000 вон), команда виявила цю помилку за 20 хвилин, а через 35 хвилин заблокувала рахунки. Ця подія спричинила різке падіння ціни біткойна до 55 000 доларів США. В кінцевому підсумку команда повернула 99,7% коштів. Онлайн-користувачам було нараховано 2 тисячі вон, без комісій протягом 7 днів.

Катастрофа даних: 2 000 вон перетворилися на 62 мільйони BTC

(Джерело: Bithumb)

Проблема почалася з невеликої рекламної акції. Спочатку близько 695 користувачів мали отримати нагороду приблизно 2 000 вон. Однак через помилку у введенні даних фактична виплата значно перевищила очікування. Деякі користувачі отримали кілька тисяч біткойнів замість невеликої нагороди. Біржа повідомила, що близько 62 мільйонів BTC було помилково надіслано. Помилка була виявлена приблизно через 20 хвилин. Після цього Bithumb почала блокувати виведення та торгівлю з постраждалих рахунків. Процес блокування завершився приблизно за 35 хвилин.

За ціною приблизно 70 000 доларів США за BTC на той час, ця сума становила близько 434 мільярдів доларів США — одна з найбільших помилкових транзакцій у історії криптовалютних бірж. Якщо б ці біткойни потрапили на ринок або були виведені, Bithumb міг би збанкрутувати. На щастя, швидка реакція та блокування рахунків запобігли катастрофі. Виявлення за 20 хвилин і блокування за 35 хвилин — це високоефективна реакція у кризових ситуаціях.

Раптовий продаж деяких користувачів спричинив короткочасне різке падіння ціни. Ціна біткойна швидко знизилася до 8 110 000 вон (близько 55 000 доларів), знизившись на 17%, а потім повернулася до нормального рівня. Хоча це короткочасне різке падіння тривало недовго, воно спричинило суттєві збитки користувачам, які торгували в цей період. Деякі могли панічно продавати за низькою ціною або активували стоп-лоси, що призвело до реальних і незворотних втрат.

Хронологія подій та вплив

Масштаб помилки: 62 мільйони BTC, вартістю близько 400 мільярдів доларів США

Користувачі, що отримали вигоду: 695 (замість 2 000 вон)

Швидкість виявлення: помилку виявлено за 20 хвилин

Швидкість блокування: рахунки заблоковано за 35 хвилин

Вплив на ринок: BTC різко впав на 17% до 55 000 доларів США

Компанія підкреслює, що ця подія сталася не через хакерську атаку, а через просту помилку при введенні даних під час роздачі нагород. Кошти клієнтів не були під загрозою, і операції вже відновлено. Це пояснення важливе для збереження репутації Bithumb, оскільки атаки хакерів і внутрішні помилки сприймаються по-різному. Перші — ознака вразливості безпеки, другі — людська помилка.

Чудо повернення 99,7% коштів

Bithumb заявила, що майже всі помилково надіслані BTC вже повернені. З 62 мільйонів BTC близько 618 212 BTC було повернуто, що становить приблизно 99,7%. Деякі користувачі вже продали частину своїх BTC. Біржа повідомила, що також повернула близько 93% проданих BTC. Залишилось лише близько 125 BTC, що не повернені.

Рівень повернення 99,7% є надзвичайно рідкісним для подібних випадків. Це стало можливим завдяки швидкій реакції та заходам Bithumb. Блокування рахунків унеможливлює виведення коштів за межі платформи, що суттєво запобігає втечі капіталу. Що стосується проданих BTC, Bithumb можливо поверне їх через зворотні транзакції або переговори з покупцями. 93% повернутих проданих BTC свідчить про значні ресурси, вкладені у процес відновлення.

Залишок у 125 BTC означає приблизно 8,75 мільйонів доларів США збитків (при ціні 70 000 доларів). Для великої біржі це цілком прийнятна втрата. У порівнянні з масштабом помилки у 400 мільярдів доларів, кінцева втрата становить лише 0,02%, що є майже дивом у кризовому управлінні. Користувачі, які успішно вивели або продали BTC, можливо, піддадуться юридичним претензіям, оскільки ці транзакції є очевидною помилкою.

З технічної точки зору, ця подія виявила серйозні вразливості системи Bithumb. Система роздачі нагород має містити кілька рівнів перевірки, включаючи ліміти, автоматичне виявлення аномалій та людський контроль. 62 мільйони BTC — явно аномальна сума, яка пройшла через систему, що свідчить про суттєві недоліки внутрішнього контролю. Обіцяне оновлення системи має кардинально вирішити цю проблему.

110% компенсація та довіра через фонд у мільярд

Bithumb заявила, що компенсує всіх постраждалих користувачів повністю. Загальні збитки користувачів оцінюються приблизно у 10 мільярдів вон. У період паніки користувачі, що продавали за низькою ціною, отримають 110% компенсації, що включає всю різницю та додаткові 10%. Крім того, усі активні користувачі під час події отримають по 2 тисячі вон, а також безкоштовні торги протягом 7 днів.

Програма компенсації у 110% демонструє намір Bithumb перетворити кризу у можливість відновлення довіри. Додаткові 10% — це прояв щирості та зусиль з підтримки клієнтів. Для користувачів, які змушені були продавати BTC за 55 000 доларів, тоді як ринкова ціна була 70 000 доларів, різниця становитиме 15 000 доларів, плюс додаткові 1 500 доларів (10%), що в сумі дає 16 500 доларів.

Усі онлайн-користувачі отримають по 2 тисячі вон (близько 14 доларів) — це універсальна компенсація, яка визнає, що навіть ті, хто не зазнав безпосередніх збитків, відчули вплив ринкових коливань і психологічного стресу. Безкоштовні торги протягом 7 днів — це додатковий захід для утримання клієнтів і стимулювання торгівлі на платформі.

Три рівні компенсаційної програми Bithumb

Постраждалі: 110% компенсація (різниця + 10%)

Онлайн-користувачі: кожен отримує 2 тисячі вон

Всі користувачі: 7 днів безкоштовних торгів

Крім того, біржа планує створити постійний фонд у 1 трильйон вон (близько 7 мільйонів доларів США) для захисту клієнтів, щоб у майбутньому запобігти подібним інцидентам. Така систематична захисна структура рідко зустрічається у криптовалютних біржах і свідчить про намір Bithumb створити довгостроковий механізм управління ризиками.

Модернізація системи з AI та зовнішнім аудитом

Bithumb заявила, що оновить внутрішню систему контролю. Планується покращити перевірку активів і запровадити більш жорсткі багатоступінчасті процеси затвердження. Також біржа впровадить нову систему штучного інтелекту для миттєвого виявлення аномальних транзакцій. Крім того, незалежна зовнішня компанія проведе аудит системи, результати якого будуть оприлюднені. Генеральний директор заявив, що компанія візьме на себе повну відповідальність і докладе зусиль для відновлення довіри клієнтів після цієї помилки.

Впровадження систем штучного інтелекту — це ключовий елемент технічного оновлення. Алгоритми машинного навчання зможуть аналізувати всі перекази та роздачі нагород у реальному часі, і при виявленні аномальних моделей (наприклад, нагорода понад 1 000 BTC за один раз) автоматично активують попередження і призупинять виконання. Така автоматизація дозволить швидше реагувати і зменшить людські помилки.

Публічний зовнішній аудит підвищує прозорість. Незалежні аудитори перевірять систему і оприлюднять результати, що дозволить користувачам і регуляторам переконатися у реальних заходах щодо виправлення ситуації. Це важливо для відновлення довіри, особливо у строго регульованому ринку Кореї.

Компанія повідомила, що вже поінформувала регуляторів і співпрацює з розслідуванням. Можливо, фінансовий наглядовий орган Кореї (FSS) проведе незалежне розслідування і накладе штрафи або вимагатиме додаткових заходів. Активна співпраця з розслідуванням може зменшити суворість можливих санкцій.

Для галузі криптовалютних бірж цей інцидент є важливим сигналом. Навіть великі біржі можуть через людську помилку спричинити серйозну кризу. Це підкреслює важливість багаторівневої перевірки, автоматичного виявлення аномалій і швидкого реагування. Інші біржі можуть використати цей випадок як урок і посилити внутрішній контроль.